Berinvestasi

Ulasan Fundrise: Cara Berinvestasi dalam Real Estat Korporat dengan Investasi Kecil

Sangat menyenangkan menonton HGTV dan membayangkan bagaimana rasanya membuat uang membalik rumah.

Harus ada rasa pencapaian besar ketika Anda menemukan pesona asli rumah di bawah dekade pilihan desain interior yang buruk, belum lagi uang tunai yang tampaknya dihasilkan dari semua pekerjaan ini.

Tapi mari kita hadapi: Sebagian besar dari kita tidak punya waktu, sumber daya, atau keterampilan perbaikan rumah untuk membuat karya ini.

Anda harus membeli properti di depan, bersama dengan bahan bangunan dan tenaga kerja terampil. Kemudian, Anda harus menunggu sampai properti dijual untuk melihat keuntungan apa pun.

Namun, menambahkan investasi real estat ke portofolio Anda dapat menjadi ide yang sangat cerdas - bukan hanya karena real estat telah membuktikan diri sebagai pilihan investasi yang solid, tetapi juga karena keragaman sangat penting bagi kita masing-masing.

Untuk maju dalam hidup - dan untuk membangun sarang telur yang dapat bertahan dalam ujian waktu - kita tidak bisa meletakkan semua telur kita dalam satu keranjang, bukan?

Memperkenalkan: Fundrise

Bukankah lebih bagus lagi jika Anda dapat berinvestasi di real estat tanpa berurusan dengan semua kerumitan membeli, meningkatkan, dan menjual kembali real estat?

Sekarang, berkat perusahaan baru seperti Fundrise, Anda bisa. Pendanaan bekerja sama dengan Lending Club dan Prosper tetapi fokus khusus pada real estat.

Dengan Fundrise, Anda dapat berinvestasi dalam properti komersial tanpa berurusan dengan aspek-aspek langsung dari kepemilikan fisik. Lihat berbagai cara hebat lainnya untuk berinvestasi dengan membaca Ulasan Motif Investing Review atau Tinjauan Lending Club.

Pikirkan tentang betapa mudahnya hal ini.

Jika Anda “membalik rumah,” Anda akan memiliki satu ton yang perlu dikhawatirkan. Anda mungkin harus datang dengan pembayaran tunai yang besar hanya untuk membeli properti untuk memulai, ditambah menyewa kontraktor, mengawasi konstruksi dan pekerja, kemudian bekerja tanpa lelah untuk memastikan Anda menjual rumah untuk mendapatkan keuntungan.

Sebagai pemilik rumah atau komersial, di sisi lain, Anda mungkin memiliki serangkaian tugas yang sama sekali berbeda. Menemukan penyewa, merencanakan perbaikan, dan pemeliharaan, mengumpulkan uang sewa, membayar pajak. Ini bisa menjadi pekerjaan penuh waktu dengan sendirinya.

Dan setiap kali penyewa pindah, Anda perlu memulai proses di atas - meluangkan waktu untuk mencari penyewa baru, mengerjakan sewa dan perjanjian keuangan, membersihkan setelah mantan penyewa, kemudian mengelola masalah lain yang mungkin timbul.

Namun, ketika Anda berinvestasi menggunakan Fundrise, Anda dapat mengambil pendekatan yang sepenuhnya lepas dari investasi Anda. Anda memberikan uang tetapi bukan lemak siku atau manajemen aset.

Ini mungkin karena Anda membeli catatan yang mencantumkan real estat sebagai investasi yang mendasarinya - bukan real estat itu sendiri.

Begini cara kerjanya: Anda berinvestasi di Fundrise yang pada gilirannya berinvestasi dalam proyek pengembangan real estat. Jika proyek yang Anda investasikan menghasilkan uang, Anda melihat laba atas investasi Anda.

Bagi banyak orang, ini adalah cara terbaik (dan satu-satunya) untuk berinvestasi dalam real-estate untuk jangka panjang. Tidak semua orang dapat merenovasi rumah-rumah kotor atau menjadi tuan tanah, bukan?

Berinvestasi dalam Real Estat melalui Fundrise

Jika Anda mencari pendekatan lepas tangan untuk berinvestasi dalam real estat, Fundrise adalah perusahaan yang mungkin ingin Anda pertimbangkan.

Melalui produk investasi real estat mereka, para investor mendapatkan rata-rata 12-14 persen dari uang mereka tahun lalu, dan semuanya tanpa mengecat tembok atau berurusan dengan penyewa yang tidak patuh.

Inilah bagian yang saya pikir benar-benar cerdas: Fundrise menggunakan teknologi untuk mencari dan memanfaatkan investasi real estat yang paling mungkin menghasilkan pendapatan, proyek-proyek di dalam "sweet spot" yang ada antara investasi institusi besar dan yang lebih kecil, risiko tinggi investasi individu.

Menurut Pendiri Fundah, Ben dan Dan Miller, lebih sulit mendapatkan penghasilan dari investasi real estat institusional yang besar karena persaingan menurunkan laba seiring waktu.

Pada saat yang sama, aset kecil “fix and flip” yang Anda lihat di acara seperti HGTV's Fixer Upper biasanya penuh dengan masalah dan risiko.

Bukan saja proyek-proyek yang lebih kecil ini relatif mahal untuk dioperasikan, tetapi ada terlalu banyak hal yang bisa salah.

Bagaimana jika Anda menemukan asbes? Itu mungkin akan menambah item baris enam digit ke anggaran, misalnya, yang memotong langsung ke keuntungan Anda.

Untuk mengatasi keterbatasan ini dalam kemampuan Anda untuk mendapatkan penghasilan dari real estat, Fundrise memfokuskan upaya pada “sweet spot” yang saya bicarakan: aset mid-size, sub-institusional yang memiliki lebih sedikit kompetisi tetapi potensi pengembalian yang lebih tinggi.

Jadi, dengan Fundrise, uang Anda tidak akan diinvestasikan investasi real estat apa pun yang datang; alih-alih, Fundrise berfokus pada investasi yang sesuai dengan parameter tertentu dan menawarkan potensi unggul untuk risiko rendah dan pengembalian tinggi.

Bagaimana Fundrise menemukan proyek semacam ini?

Melalui proses pemeriksaan proyek yang ketat yang menghasilkan hanya 1 persen proyek yang diajukan mendapatkan pendanaan, menurut tim Fundrise.

Jadi, Anda tidak hanya dapat berinvestasi di real estat tanpa melakukan semua pekerjaan kaki, tetapi Anda juga dapat memiliki pengetahuan bahwa investasi Anda memiliki posisi yang baik untuk memperoleh penghasilan.

Segala Sesuatu Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Fundrise

Jika Anda masih membaca, saya kira Anda tertarik untuk berinvestasi melalui Fundrise dan ingin mengetahui beberapa detail mendasar tentang cara kerjanya dan siapa yang dapat berinvestasi.

Jadi mari kita mulai, ya?

Pertama-tama, investasi minimum yang diperlukan oleh Fundrise hanya $ 500 untuk investor yang berinvestasi dalam Starter Portfolio mereka, $ 1.000 dalam produk eREIT ™ mereka, dan sekitar $ 5.000 bagi mereka yang berinvestasi di penempatan lain mereka.

Istilah Bermanfaat

Fundrise memiliki merek dagang istilah baru untuk kendaraan investasinya. Begini cara kerjanya

Apa itu eREIT ™?

Untuk memahami produk eRIT ™ Fundrise, pertama-tama mari kita definisikan REIT tradisional, atau Trust Investasi Real Estat. Orang telah berinvestasi dalam REITs selama sekitar setengah abad. REIT memiliki properti nyata dan Anda dapat membeli dan menjual saham kapan saja melalui broker, seperti yang Anda lakukan dengan saham.

Fundrise's eREIT ™, atau Electronic Real Estate Investment Trust, produk bekerja sama kecuali Anda tidak memerlukan broker karena saham tidak diperdagangkan secara publik. Anda membeli saham langsung dari Fundrise ketika Anda membuka akun.

Ini bagus karena investasi tidak tunduk pada volatilitas pasar, tetapi perlu diingat juga lebih sulit untuk menjual saham karena mereka tidak diperdagangkan secara publik.

Apa itu eFund ™?

Fundrise's eFund ™ adalah dana terdiversifikasi yang terdiri dari proyek perumahan real estate seperti rumah keluarga tunggal, kompleks apartemen, kondominium, dll. Dana ini disusun sebagai kemitraan, bukan perusahaan, untuk menghindari pajak berganda, dan mereka dijual secara eksklusif melalui Fundrise .

Seperti eREIT, mereka tidak diperdagangkan secara publik.

Penghalang yang relatif rendah untuk masuk ini menjadikan investasi jenis ini pilihan yang sangat baik bagi orang-orang yang ingin mencelupkan jari-jari kaki mereka ke dalam real estat tanpa menggunakan kecepatan penuh.

Sampai sekarang, setiap penduduk AS dapat berinvestasi di Fundrise asalkan:

  • mereka dapat memenuhi jumlah investasi minimum
  • investasi mereka tidak melebihi 10 persen dari pendapatan tahunan kotor atau kekayaan bersih mereka.

Portofolio Starter benar-benar adalah salah satu persembahan yang lebih menarik di ruang REIT.

Tidak hanya membutuhkan investasi $ 500 untuk memulai, tetapi Anda akan diinvestasikan di tiga REIT yang berbeda; East Coast, the Heartland, dan West Coast eREITs, dan Fundrise menawarkan periode pembelian kembali 90 hari sehingga Anda dapat mencobanya tanpa risiko.

Selain penempatan individu, Fundrise menawarkan Penghasilan eREIT ™ dan Growth eREIT ™ untuk pemula, yang keduanya memiliki tujuan serupa tetapi pengaturan yang sedikit berbeda.

  • Fundrise menciptakannya Penghasilan EREIT ™ untuk memberi para investor aliran pendapatan rendah-volatilitas “distribusi uang tunai yang konsisten dan menarik yang dihasilkan dari investasi real estat komersial.” Penghasilan eVIT ™ lebih banyak berfokus pada utang sebagai investasi dan membayar kembali selama masa investasi, dan itulah yang membedakannya .
  • Itu Fundrise Growth eREIT ™, di sisi lain, berfokus terutama pada asumsi kepemilikan ekuitas aset real estat komersial. Dengan berfokus pada ekuitas daripada utang, Growth eREIT ™ memiliki potensi yang lebih besar untuk menghasilkan lebih banyak nilai dari waktu ke waktu. Sementara dividen dibayarkan setiap kuartal, sebagian besar pengembalian untuk investasi ini dibayarkan menjelang akhir periode investasi.

Juga perlu diingat bahwa investasi tambahan mungkin tersedia untuk Anda jika Anda seorang investor terakreditasi - istilah yang diciptakan oleh Securities and Exchange Commission (SEC) untuk menggambarkan investor yang canggih secara finansial yang memiliki kekayaan bersih tinggi dan membutuhkan sedikit perlindungan.

Memahami rencana-rencana baru berdasarkan tujuan Fundrise

Mendanai sekarang menawarkan cara lain untuk mengkategorikan investasi Anda: dengan memilih salah satu dari tiga rencana berbasis sasaran. Setiap nama rencana dapat memberi tahu kami banyak tentang cara kerjanya, dan Fundrise menawarkan kuesioner untuk membantu Anda memutuskan strategi jika Anda tidak yakin.

  • Strategi Penghasilan Tambahan - Pendekatan ini harus menghasilkan aliran pendapatan tertinggi dari investasi Anda.
  • Strategi Investasi Seimbang - Pendekatan ini lebih condong ke pertumbuhan jangka panjang dengan mengurangi penekanan pada mendapatkan penghasilan langsung.
  • Strategi Pertumbuhan Jangka Panjang - pendekatan ini berinvestasi lebih banyak dalam proyek-proyek berisiko tinggi yang berarti penghasilan langsung kemungkinan akan lebih rendah tetapi juga ada peluang yang lebih besar bagi investasi Anda untuk tumbuh dalam jangka panjang.

Biaya Pendanaan

Anda dapat berinvestasi dalam dana perwalian real estat Fundrise tanpa membayar biaya perantara perantara (atau perantara), tidak seperti dengan Trust Investasi Real Estat tradisional. Jadi, apa yang Anda bayar?

  • Biaya tahunan 0,85 persen pada aset Anda.
  • Biaya tahunan 0,15 persen untuk manajemen.

Total: 1 persen biaya tahunan untuk aset. Biaya ini secara otomatis dikurangkan dari akun Anda.

Manfaat Berinvestasi di Fundrise

Meskipun tidak ada jenis investasi yang sempurna, Fundrise memang menawarkan beberapa manfaat yang membuatnya menonjol. Fitur terbaik yang ditawarkan oleh Fundrise, menurut saya, dijumlahkan di bawah ini .:

  • Fundrise mengenakan biaya rendah untuk layanannya. Ada biaya 0,85 persen per tahun untuk aset dan biaya manajemen 0,15 persen. Secara alami, ini lebih baik dibandingkan dengan pendekatan tradisional yang harganya 5 atau 6 persen per tahun. Jika Anda mencari opsi investasi dengan biaya yang tidak akan terlalu banyak menggerogoti penghasilan Anda, Fundrise mungkin itu.
  • Anda berpotensi berinvestasi Fundrise melalui IRA. Jika Anda membuka IRA yang diarahkan sendiri, Anda dapat menginvestasikan dana Anda ke dalam catatan Fundrise.
  • Mendanai memungkinkan Anda mencari dan menyaring penawaran untuk menemukan penawaran yang paling menarik - dan berpotensi menguntungkan. Sama seperti Lending Club memungkinkan Anda menyortir catatan berdasarkan tingkat risiko dan potensi penghasilan, Anda dapat menjelajahi situs Fundrise untuk investasi yang memenuhi kriteria Anda yang dipersonalisasi. Jika Anda ingin memiliki kendali atas investasi Anda, ini adalah masalah besar.
  • Akun Fundrise gratis. Membuka akun Anda benar-benar gratis, dan Anda tidak akan dikenakan biaya untuk menjelajahi investasi. Jika Anda ingin menggali situs web mereka sebelum Anda berkomitmen, Anda bisa. Dan sebenarnya, saya akan menyarankan untuk melakukan hal itu sebelum Anda memulai.
  • Penghasilan Funden adalah sebagai pasif karena mendapat. Ketika berinvestasi dalam real estat, cara lama membutuhkan banyak perencanaan intensif dan banyak pekerjaan langsung, Fundrise tidak memerlukan hal semacam itu. Setelah Anda memilih investasi Anda, hampir semua hal lain diurus untuk Anda.
  • Paling Fundrise investasi menawarkan tanggal jatuh tempo bergulir. Meskipun tidak selalu demikian, sebagian besar opsi investasi memungkinkan Anda mencairkan sebagian atau seluruh investasi Anda setiap beberapa tahun. Jadi sementara mereka tidak cair dalam arti umum, Anda akan memiliki akses ke uang Anda secara berkala.
  • Mendanai memungkinkan Anda berinvestasi dari kenyamanan rumah Anda di situs web mereka yang aman. Membuka akun dan memilih investasi Anda itu mudah. Plus, Anda dapat menambahkan dana melalui cek elektronik dan bahkan menandatangani dokumen secara online.

Fundrise Disadvantages

Tidak ada opsi investasi yang sempurna, dan Fundrise tidak terkecuali. Sementara berinvestasi di Fundrise dapat menawarkan pengembalian yang tinggi dan pendapatan yang benar-benar pasif, ada beberapa kerugian yang perlu dipertimbangkan juga.

  • Banyak investasi Fundrise di luar produk eREIT baru mereka tidak tersedia bagi investor yang tidak terakreditasi. Untuk menjadi investor terakreditasi, Anda harus memenuhi kriteria tertentu yang ditentukan oleh SEC. Salah satu cara untuk memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi adalah mendapatkan penghasilan minimal $ 200.000 per tahun atau pendapatan suami-istri gabungan setidaknya $ 300.000 per tahun selama setidaknya dua tahun. Juga, memiliki kekayaan bersih setidaknya $ 1 juta dolar, terlepas dari penghasilan Anda. Ada cara lain untuk memenuhi persyaratan untuk menjadi investor terakreditasi, tentu saja, tetapi itu adalah dua cara termudah.
  • Investasi fundament tidak likuid sampai mereka mencapai kematangan. Meskipun Lending Club menawarkan pasar sekunder tempat Anda dapat menjual catatan jika Anda perlu mencairkan, Fundrise belum menawarkan opsi ini. Akibatnya, investasi Anda tidak likuid sampai mereka mencapai kedewasaan. Jika Anda merasa Anda mungkin perlu mengakses uang Anda setiap saat, ini adalah kerugian. Fundrise baru-baru ini memperkenalkan langkah sementara untuk mempermudah investasi tunai.
  • Fundrise menawarkan opsi investasi terbatas pada saat ini. Bahkan untuk investor terakreditasi, opsi investasi agak terbatas. Ini kemungkinan akan terus berubah ketika Fundrise menumbuhkan platformnya, tetapi masih perlu dicatat bahwa pilihan Anda belum banyak.
  • Fundrise relatif baru, jadi kami belum memiliki banyak data untuk dikerjakan. Sementara investor Fundrise memperoleh rata-rata 13 persen dari investasi mereka pada tahun 2015, perusahaan ini tidak didirikan sampai 2012. Penghasilan dicelupkan ke dalam satu digit pada tahun 2016 tetapi bangkit kembali menjadi 11,44 persen pada tahun 2017. Ini akan menarik untuk melihat seperti apa laporan laba investor pada 2018 dan seterusnya.

Pikiran Akhir

Ada begitu banyak hal yang perlu diketahui tentang Fundrise, dan jika Anda ingin menggali lebih dalam, saya sangat menyarankan Anda melihat situs web mereka, dan khususnya FAQ mereka. Situs ini dimulai dengan informasi umum, tetapi Anda dapat menyibak ke denda cetak bahkan tanpa membuka akun. Jika Anda memiliki pertanyaan tentang investasi Fundrise atau hampir apa pun, Anda mungkin akan menemukan jawaban yang Anda cari di sana.

Bagian terbaik tentang berinvestasi di Fundrise adalah kenyataan bahwa itu adalah investasi yang benar-benar lepas tangan dan pasif - seperti dalam, Anda tidak perlu mengotori tangan Anda atau melakukan pengangkatan berat, entah jenis fisik yang menghasilkan menarik otot dan serpihan atau beban berat mental yang diperlukan ketika Anda secara aktif mengelola proyek investasi.

Seperti investasi lainnya, bagaimanapun, ada risiko yang terlibat. Karena berinvestasi dalam real estat dalam mode ini adalah konsep yang relatif baru, pastikan Anda tahu apa yang Anda hadapi sebelum Anda memasukkan uang nyata di atas meja.

Tonton videonya: Investasi Pendanaan Saya - 1 Tahun Kemudian (Pembaruan 2018)

Pesan Populer

Kategori Berinvestasi, Artikel Berikutnya

Rollover 401k ke IRA Menawarkan Berbagai Manfaat
Berinvestasi

Rollover 401k ke IRA Menawarkan Berbagai Manfaat

Rollover IRA Bagian terbaik tentang 401k rollover ke IRA adalah jauh lebih mudah daripada mengajari anjing Anda untuk melakukan trik yang sama. Bahkan lebih baik dibandingkan dengan akun pensiun yang disponsori perusahaan, rollover 401 ribu dapat memberi Anda pilihan investasi terluas dan fleksibilitas terbesar untuk perencanaan distribusi pada masa pensiun.
Baca Lebih Lanjut
3 Cara Benar-Benar Jelas Untuk Membangun Kekayaan
Berinvestasi

3 Cara Benar-Benar Jelas Untuk Membangun Kekayaan

Anda tidak harus menjadi ilmuwan roket untuk membangun kekayaan. Jika Anda tidak membiarkan kalimat pertama itu meresap, baca lagi. Orang kaya memahami bahwa meskipun pintar pasti dapat membantu Anda menghasilkan uang, itu tidak berarti Anda akan membangun kekayaan dengan penghasilan Anda. Demikian juga, menjadi terkenal tidak selalu berarti Anda akan dapat membangun kekayaan.
Baca Lebih Lanjut