Perumahan

Cara Berinvestasi dalam Real Estate (12 Cara Berbeda!)

Kebanyakan portofolio investasi dan rencana pensiun diinvestasikan dalam saham dan investasi pendapatan tetap.

Tapi real estat adalah diversifikasi portofolio yang sangat baik karena ini adalah “aset keras". Selain itu, kinerja investasi jangka panjang real estat sulit untuk diperdebatkan.

Menambahkan beberapa real estat ke portofolio Anda dapat meningkatkan hasil investasi Anda dalam jangka panjang.

Real estat adalah investasi yang menakutkan bagi banyak orang. Dan bisa jadi jika Anda hanya berpikir dalam hal memiliki sepotong properti untuk disewakan atau untuk memperbaiki-dan-balik.

Tapi ada lebih dari dua cara berinvestasi di real estat. Dan hal yang hebat adalah ada cara untuk berinvestasi dalam real estat yang dapat bekerja untuk siapa saja, bahkan jika Anda tidak punya banyak uang untuk diinvestasikan sekarang.

Saya bisa mendapatkan 11 (dan bonus), dan di sini mereka:

1. Investasikan dalam Fundrise

Banyak orang ingin terjun ke investasi real estat, tetapi tidak ingin khawatir tentang berurusan dengan penyewa, menangani perbaikan, dan mengelola pembayaran atau menjalani proses melelahkan belajar bagaimana berinvestasi di real estat dengan trial and error (seperti saya melakukan). Untungnya, Anda dapat menempatkan uang Anda dalam pilihan real estat tanpa harus melakukan semua itu.

Fundrise adalah layanan investasi online yang memungkinkan Anda untuk memasukkan uang Anda ke dalam Trust Investasi Real Estat. Mereka dikelola oleh profesional Fundrise, sementara Anda duduk dan menonton uang Anda tumbuh.

Mengapa Fundrise? Sangat sederhana, mereka memiliki sejarah pengembalian yang sangat baik! Pada tahun 2017, mereka memiliki pengembalian tahunan rata-rata 11,44%. Saya mungkin tidak perlu memberi tahu Anda, tetapi itu BANYAK lebih baik daripada yang Anda temukan dengan sebagian besar investasi lainnya.
Tentu, mereka tidak dapat menjamin pengembalian semacam ini, tetapi selama empat tahun terakhir, mereka telah memposting angka yang besar.

Salah satu alasan orang menyukai Fundrise adalah karena mudah untuk memulai. Anda dapat dengan cepat membandingkan akun dan membuat profil Anda. Mereka membantu Anda menentukan investasi mana yang terbaik dengan meminta kuesioner singkat.

Bergantung pada jawaban Anda, mereka akan menyarankan salah satu dari tiga gaya investasi mereka:

  • Pertumbuhan Jangka Panjang
  • Investasi Seimbang
  • Penghasilan Tambahan

Dengan hanya $ 500, Anda dapat berinvestasi dalam Fundrise Starter Portfolio, atau dengan investasi $ 1.000 di EREIT pendapatan Pendanaan atau EREIT pertumbuhan Dana. Mereka mengenakan biaya yang sangat rendah untuk berinvestasi melalui platform, tetapi pengembalian baru-baru ini dalam dua digit. Mereka memiliki investasi tambahan yang tersedia untuk investor terakreditasi.

Bagaimana dengan biaya? Jangan khawatir, itu tidak terlalu buruk. Fundrise hanya membebankan biaya manajemen 0,85% setiap tahun. Dibandingkan dengan broker lain, ini minimal.

Yang panjang dan pendek itu adalah bahwa Anda bisa mendapatkan pengembalian rata-rata di atas uang Anda dengan berinvestasi di real estat. Dan sejak Fundrise menawarkan REIT, Anda bisa mendapatkan uang ini tanpa membuat tangan Anda kotor.

Berikut ulasan video yang saya rekam berbagi pengalaman pembukaan akun Fundrise saya:

Peerstreet memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam pinjaman real estat - terutama untuk transaksi perbaikan-dan-balik dengan investor kecil. Anda juga dapat berinvestasi hanya dengan $ 1.000, tetapi Anda harus menjadi investor terakreditasi untuk melakukannya.

Anda akan berinvestasi dalam "nota pinjaman", yang merupakan bagian dari pinjaman, dan bukan pinjaman itu sendiri. Pinjaman berjalan dari enam bulan hingga dua tahun, dan biasanya membayar suku bunga antara 6% dan 12%.

RealtyShares memungkinkan Anda berinvestasi dalam proyek real estat komersial atau residensial. Dengan hanya $ 5.000, Anda dapat berinvestasi baik dalam pinjaman real estat atau ekuitas. Platform ini memungkinkan Anda berinvestasi di real estat di seluruh AS, dan dalam berbagai proyek yang berbeda.

Ini dapat mencakup konstruksi baru, rehabilitasi, properti pendapatan atau pinjaman.

2. Memiliki Rumah Anda Sendiri: Tunggu, Apa?

Meskipun Anda mungkin berpikir bahwa memiliki rumah sendiri adalah tentang menyediakan tempat tinggal, pikirkan lagi. Jika dikelola dengan benar, rumah Anda sendiri dapat menjadi satu-satunya cara terbaik untuk berinvestasi dalam real estat dalam investasi pertama.

Apa yang saya maksud dengan "jika dikelola dengan benar"?

Itu artinya Anda membeli rumah di nilai pasar yang adil atau kurang. Ini juga lebih baik untuk membeli rumah paling murah di lingkungan, daripada yang paling mahal.

Anda juga membayar hipotek Anda dalam 30 tahun atau kurang.

Akhirnya, itu berarti mempertahankan properti dalam kondisi yang dapat dipasarkan, tanpa terlalu meningkatkannya (menghabiskan lebih banyak untuk upgrade daripada Anda akan mendapatkan nilai pasar yang lebih tinggi).

Ada dua cara rumah Anda menjadi investasi:

  • Amortisasi hipotek Anda. Ketika Anda tinggal di rumah Anda dan membuat pembayaran hipotek Anda dengan setia, pinjaman secara bertahap akan diamortisasi. Pada akhir 30 tahun, Anda akan memilikinya tanpa hipotek. Itu akan memberi Anda 100% ekuitas di rumah Anda.
  • Penghargaan harga. Tingkat apresiasi 3% per tahun berarti bahwa rumah akan berlipat ganda dalam 30 tahun yang dibutuhkan untuk membayar hipotek. Rumah seharga $ 300.000 yang Anda beli hari ini akan bernilai $ 600.000 dalam 30 tahun.

Katakanlah Anda membeli rumah hari ini seharga $ 300.000, dengan pembayaran uang muka 5% ($ 15.000). Ekuitas Anda di rumah akan naik dari $ 15.000 menjadi $ 600.000 dalam 30 tahun.

Itu investasi yang serius. Dan sementara rumah meningkatkan kekayaan Anda, itu juga menyediakan tempat tinggal bagi Anda dan keluarga Anda.

Tidak ada investasi lain yang menggabungkan dua manfaat seperti memiliki rumah. Nah itulah cara berinvestasi di real estate!

Peringatan: jika Anda membiayai kembali hipotek Anda setiap beberapa tahun, menyetel kembali pinjaman itu kembali ke 30 tahun dan mengambil sedikit uang tunai setiap kali, Anda akan mengalahkan seluruh tujuan. Anda tidak akan pernah membayar hipotek, dan Anda tidak akan pernah membangun ekuitas yang serius.

3. Beli Properti Sewa untuk Menghasilkan Penghasilan

Ini adalah salah satu cara yang paling dihormati untuk membangun kekayaan jangka panjang.Kekuatan yang sama yang membuat rumah Anda sendiri seperti investasi besar - hipotek amortisasi dan apresiasi real estat - juga bekerja dengan properti sewaan.

Tetapi berinvestasi dalam penyewaan real estat juga menambahkan komponen pendapatan ke dalam campuran.

Minimal, sewa yang Anda terima pada properti investasi harus menutupi biaya kepemilikannya. Jika tidak melakukan apa-apa lagi, penyewa Anda akan secara efektif membayar untuk investasi Anda. Ketika sewa lebih tinggi dari pengeluaran Anda, properti akan menghasilkan arus kas positif.

Jika itu menghasilkan arus kas positif, pendapatan dapat datang kepada Anda bebas pajak. Ini karena Anda dapat mengambil biaya depresiasi pada properti. Karena ini adalah properti investasi, Anda diizinkan untuk "mengorbankan" peningkatan selama bertahun-tahun. Tapi karena depresiasi adalah pengeluaran kertas (tidak ada pengeluaran tunai aktual), itu dapat mengimbangi pendapatan sewa bersih Anda.

Ketika harga sewa naik - sementara pembayaran bulanan tetap relatif datar - laba bersih Anda akan naik. Setelah properti itu lunas, pendapatan sewa sebagian besar akan untung.

"Inilah sebabnya mengapa berinvestasi dalam penyewaan real estat adalah salah satu cara terbaik untuk berinvestasi dalam real estat."

Ada beberapa hal yang perlu Anda ketahui dengan properti sewaan:

  • Mereka membutuhkan pembayaran uang muka yang besar, umumnya 20% atau lebih dari harga pembelian.
  • Lebih sulit untuk memenuhi syarat untuk hipotek atas properti investasi daripada di rumah yang ditempati pemilik.
  • Ada faktor kekosongan - kali di antara penyewa ketika tidak ada pendapatan sewa.
  • Perbaikan dan pemeliharaan - mengecat, mengganti karpet, dll. - perlu dilakukan setelah setiap penyewa pindah.

Masing-masing faktor ini dapat diatasi, tetapi Anda perlu menyadari bahwa memiliki properti sewaan tidak selalu mulus. Jika Anda mencari profil risiko yang lebih rendah, pendekatan yang lebih sedikit saat berinvestasi, properti sewa mungkin bukan cara terbaik untuk berinvestasi dalam real estat untuk Anda. Jangan khawatir, masih banyak lagi yang akan datang!

4. Berinvestasi dalam Real Estat melalui Platform P2P Online

Platform investasi P2P bermunculan yang didasarkan pada investasi real estat. Proses ini biasa disebut sebagai crowdfunding. Di situlah kelompok investor berkumpul untuk mengumpulkan uang untuk investasi terkait real estat tertentu.

Platform ini memberi Anda cara berinvestasi dalam real estate online melalui berbagai jenis real estat, dan dengan cara yang berbeda. Investasi Anda tidak semulus jika Anda berinvestasi dalam reksa dana untuk ETF, tetapi itu tidak terlalu rumit dibandingkan dengan LP real estat.

Mereka mungkin paling dekat dengan REIT, tetapi Anda memiliki kontrol lebih besar atas apa yang Anda investasikan. Dengan platform P2P, Anda dapat memilih transaksi yang Anda investasikan.

Ini juga memberi Anda kesempatan untuk mendiversifikasi jumlah uang yang relatif kecil di banyak transaksi yang berbeda.

Platform crowdfunding P2P yang berpusat pada real estat hanya ada selama beberapa tahun. Tapi sudah ada berbagai platform yang memberi Anda kesempatan untuk memilih bagaimana dan di mana Anda ingin berinvestasi.

Sementara itu, platform baru datang online setiap saat.

Jika Anda tidak yakin apa cara terbaik untuk berinvestasi dalam real estat untuk Anda, opsi berikut ini pasti layak memberikan pencarian Google cepat.

Berikut adalah 3 cara terbaik untuk berinvestasi dalam real estate online:

  1. RealtyShares
  2. Klub Pinjaman
  3. PeerStreet

RealtyShares memungkinkan Anda berinvestasi dalam proyek real estat komersial atau residensial. Bahkan, banyak investor yang memberi judul RealtyShares sebagai "Klub Pinjaman Real Estate."

Dengan hanya $ 5.000, Anda dapat berinvestasi dalam pinjaman real estat atau ekuitas (ada beberapa investasi yang dapat Anda ikuti seharga $ 1.000). Platform ini memungkinkan Anda berinvestasi di real estat di seluruh AS, dan dalam berbagai proyek yang berbeda.

Salah satu alasan RealtyShares populer adalah karena seberapa banyak pekerjaan yang mereka lakukan untuk Anda. Ketika peluang investasi muncul, mereka akan melihat eksekutif perusahaan real estate dan laporan judul dan inspeksi. Mereka akan mendapatkan informasi sebanyak mungkin tentang real estat.

Sekarang ke biaya. RealtyShares akan mengenakan biaya tahunan 1%. Ini setara dengan banyak perusahaan P2P lain di luar sana.

Ini dapat mencakup konstruksi baru, rehabilitasi, properti pendapatan atau pinjaman.

Lending Club adalah sumber lain yang bagus untuk pinjaman P2P. Pada titik ini, Anda mungkin pernah mendengar tentang Lending Club. Mereka adalah salah satu situs P2P paling populer di luar sana, tetapi banyak orang tidak memikirkan mereka untuk pinjaman real estat.

Lending Club memiliki pengembalian tahunan rata-rata antara 5,06% dan 8,74%. Yang penting untuk diperhatikan, apakah angka-angka ini juga memperhitungkan default, yang membuat pengembaliannya lebih mengesankan.

Pembatasan Lending Club untuk investor sedikit lebih lunak daripada situs P2P lain di luar sana. Mereka membuatnya mudah untuk membuat akun dan mulai berinvestasi.

Setelah Anda disetujui untuk mulai berinvestasi dengan Lending Club, Anda akan dapat menelusuri ratusan dan ratusan opsi investasi. Mencari cara cepat untuk diversifikasi portofolio Anda? Tidak terlihat lagi.

Peerstreet memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam pinjaman real estat - terutama untuk transaksi perbaikan-dan-balik dengan investor kecil. Anda juga dapat berinvestasi hanya dengan $ 1.000, tetapi Anda harus menjadi investor terakreditasi untuk melakukannya.

Anda akan berinvestasi dalam "nota pinjaman", yang merupakan bagian dari pinjaman, dan bukan pinjaman itu sendiri. Pinjaman berjalan dari enam bulan hingga dua tahun, dan biasanya membayar suku bunga antara 6% dan 12%.

5. Berinvestasi dalam Real Estat Komersial

Ini adalah variasi dari properti sewaan tempat Anda berinvestasi di properti kantor, ritel, atau gudang / penyimpanan. Ini mengikuti pola umum yang sama.Anda membeli properti dan menyewakannya kepada penyewa, yang membayar hipotek Anda dan semoga menghasilkan laba.

Berinvestasi dalam properti komersial umumnya lebih rumit dan mahal daripada berinvestasi dalam penyewaan real estat di sisi perumahan.

Jadi mengapa berinvestasi di real estat di tingkat komersial?

Nah, prinsip risiko vs. imbalan menentukan bahwa properti komersial dengan demikian lebih menguntungkan. Tidak tahu bagaimana berinvestasi di properti, terutama di tingkat komersial, dapat menjadi kurva pembelajaran yang sangat mahal.

Untuk seseorang dengan pengalaman dan modal, Berinvestasi dalam real estat komersial adalah salah satu cara terbaik untuk berinvestasi dalam real estat karena keuntungan luar biasa yang dapat dilakukan jika dilakukan dengan benar.

Di sisi positifnya, real estat komersial biasanya melibatkan sewa jangka panjang. Karena properti itu disewa untuk bisnis, mereka akan menginginkan sewa multi-tahun. Ini akan menjamin kelangsungan bisnis mereka.

Sewa bisa dengan mudah untuk 10 tahun atau lebih. Arus kas akan lebih stabil karena Anda tidak akan mengubah penyewa setiap tahun atau dua tahun.

Apresiasi pada properti juga bisa lebih murah daripada untuk perumahan. Hal ini terutama berlaku jika properti menghasilkan laba tahunan yang besar. Itu lebih mungkin terjadi dengan properti komersial, karena penyewa sering membayar untuk pemeliharaan gedung, di samping sewa bulanan.

Sewa dapat disusun untuk memberikan kepada pemilik tanah persentase dari keuntungan bisnis juga.

Pada sisi negatifnya, properti komersial sering tunduk pada siklus bisnis. Selama resesi, pendapatan bisnis menurun, dan penyewa Anda mungkin mengalami kesulitan membayar uang sewa.

Penyewa mungkin bahkan gulung tikar, meninggalkan Anda dengan bangunan kosong. Karena penyewa komersial datang dalam berbagai bentuk dan ukuran, mungkin diperlukan berbulan-bulan atau tahun untuk menemukan penyewa baru untuk properti Anda.

Berinvestasi dalam properti komersial adalah untuk investor yang lebih berpengalaman yang memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi. Ini adalah investasi dengan risiko tinggi / hadiah tinggi.

6. Seperti yang Terlihat di TV: Perbaiki-dan-Balik

HGTV dipenuhi dengan ini. Flip atau Flop dan Fixer Upper adalah dua yang paling populer, dan mereka membuatnya terlihat mudah.

Apakah itu?

Iya dan tidak. Sangat mudah jika Anda tahu bagaimana berinvestasi di properti, dan potensi bencana jika Anda tidak.

Mengapa berinvestasi di real estat, hanya untuk mengubahnya?

Ide dasarnya adalah membeli properti yang sangat membutuhkan pembaruan. Untuk alasan itu, Anda harus dapat membeli untuk jauh lebih sedikit daripada nilai pasar saat ini dari rumah yang diperbarui di lingkungan.

Contoh: Anda membeli rumah seharga $ 100.000 di lingkungan $ 200.000. $ 40.000 dalam renovasi nanti, Anda menjual properti itu dengan keuntungan $ 60.000.

Di TV itu selalu berhasil. Dalam kehidupan nyata, Anda harus tahu nilai properti di lingkungan untuk menentukan tempat berinvestasi di real estat, dan Anda harus dapat membeli rumah untuk jauh di bawah nilai pasarnya yang lengkap.

Anda juga harus dapat memperkirakan biaya renovasi dengan andal. Ini membantu (banyak) jika Anda dapat melakukan banyak pekerjaan sendiri.

Apa yang bisa salah? Rumah-rumah yang terbalik adalah yang paling banyak di tangan, dan cara-cara yang berpotensi berisiko untuk berinvestasi dalam real estat. Dua masalah terbesar membayar terlalu banyak untuk properti di depan, atau menemukan bahwa apa yang Anda pikir sebagai perbaikan kecil adalah sesuatu yang jauh lebih besar.

Misalnya, "sedikit" kayu yang membusuk di ambang pintu menyembunyikan fakta bahwa seluruh kerangka rumah adalah rayap dan perlu dirobohkan.

Itu ekstrem, dan biasanya dapat ditentukan dengan inspeksi rumah yang menyeluruh - yang akan selalu didapatkan oleh seorang veteran pendayung.

Tiga aturan:

  • Selalu tahu nilai pasar properti saat selesai,
  • kondisi fisik rumah yang sebenarnya, dan
  • memiliki perkiraan biaya renovasi yang akurat.

Jika Anda kehilangan salah satu dari ketiganya, seluruh proyek bisa jadi sangat salah.

Bagi mereka yang memiliki keterampilan praktis luar biasa, memiliki pengetahuan tentang bagaimana berinvestasi di real estat dan tidak keberatan tantangan, memperbaiki dan membalik mungkin cara terbaik bagi Anda untuk berinvestasi di real estat.

7. Usaha Saya Sendiri Gagal di Menjadi Pengusaha Real Estat

Berbicara tentang kesalahan yang sangat buruk, saya mencatat sendiri usaha investasi real estat saya yang gagal 7 Pelajaran yang Saya Pelajari Dari Gagal dalam Investasi Real Estat.

Ini adalah kisah peringatan dari Anda benar-benar. Ingat bagaimana saya menulis di atas "di TV itu selalu berhasil"? Itu adalah kesalahanku - berpikir itu akan bekerja seperti halnya di TV.

“Peraturan Investasi Real Estat # 1 - tidak ada yang berhasil seperti yang terjadi di TV - pernah! ”

Saya jatuh karena mitos bahwa belajar berinvestasi di real estat akan mudah. Itu cara mereka membuatnya terlihat. Tapi saya melangkah jauh di luar bidang keahlian saya. Perencanaan keuangan adalah apa yang saya kuasai. Ternyata bukan real estat.

Saya tidak ingin membuat Anda marah dalam berinvestasi di real estat. Banyak orang menghasilkan banyak uang dengan berinvestasi di dalamnya. Saya tahu beberapa, dan saya yakin Anda juga.

Tetapi investasi real estat lebih menantang daripada berinvestasi dalam aset kertas, seperti saham dan reksa dana.

Jika Anda benar-benar berinvestasi dalam properti secara langsung, itu adalah urusan yang sangat langsung. Bahkan jika Anda tidak mendapatkan rumah-rumah jungkir yang kotor, Anda masih harus terlibat dalam bisnis pembelian dan penjualan yang tidak terlalu menyenangkan.

Tidak semua orang cocok untuk itu.

Jika, pada penilaian diri yang serius, Anda mengakui Anda belum siap untuk belajar berinvestasi di properti, Anda lebih baik meninggalkan investasi real estat bagi mereka yang cocok untuk itu. Baca artikel saya untuk belajar bagaimana TIDAK berinvestasi di real estat.

Dengan itu, mari kita lihat beberapa cara untuk berinvestasi dalam real estat yang lebih cocok untuk real estat yang ditantang di antara kita ...

8. Sewa Ruang di Rumah Anda atau di Properti Anda

Ini mungkin cara termudah untuk menghasilkan uang di real estat melalui partisipasi langsung. Jika Anda sudah memiliki rumah, Anda dapat mengambil beberapa penghasilan tambahan dengan menyewakan ruang.

Saya mengatakan "ruang" karena suatu alasan. Kebanyakan orang berpikir dalam hal menyewakan ruangan ke perbatasan. Itu salah satu cara untuk melakukannya.

Anda juga dapat menyewakan sebagian atau semua dari yang berikut ini:

  • Ruang bawah tanah Anda
  • Garasi
  • Loteng
  • Sebuah bangunan tambahan di properti Anda
  • Jalan masuk
  • Sebuah sudut tanahmu

Setiap pengaturan sewa ini dapat memberikan sumber penghasilan tambahan, dengan cara yang sama seperti menyewa kamar ke perbatasan. Orang dan bisnis memiliki semua jenis kebutuhan ruang. Dalam banyak kasus, mereka hanya perlu ruang ekstra untuk menyimpan barang atau kendaraan mereka.

Ini lebih mudah dilakukan di beberapa lokasi daripada di tempat lain.

Jika rumah Anda terletak di daerah pedesaan, area pusat kota yang lebih tua, atau di komunitas yang memiliki batasan penggunaan properti yang longgar, ini bisa menjadi alternatif nyata.

Tetapi jika Anda tinggal di daerah pinggiran kota, dengan batasan penggunaan properti yang ketat, Anda akan menemui hambatan hukum. Dan jika Anda tinggal di lingkungan dengan asosiasi pemilik rumah (HOA), jangan pernah memikirkannya.

Tetapi jika rumah Anda terletak di area yang tepat, dan Anda memiliki ruang ekstra, ini adalah cara yang cukup mudah untuk menghasilkan uang tambahan dalam real estat. Mengetahui di mana berinvestasi dalam real estat adalah kunci sukses dalam usaha real estat Anda.

9. Trust Investasi Real Estat (REITs)

REIT adalah tempat berinvestasi di real estat mulai sangat mirip investasi dalam saham atau reksa dana.

Bahkan, mereka mirip dengan reksa dana untuk real estat. Yang lebih besar diperdagangkan secara publik dan dapat disimpan di akun broker atau bahkan akun pensiun.

REIT biasanya akan berinvestasi dalam beberapa properti terkait.

Itu mungkin bangunan apartemen besar, gedung perkantoran, ruang ritel, properti industri, hotel atau gudang.

Ini memberi Anda kesempatan untuk berinvestasi dalam real estat komersial atau proyek perumahan besar sebagai pemegang saham, bukan sebagai investor dengan tanggung jawab langsung.

Mengapa berinvestasi di real estate menggunakan REITs?

REITs telah menguntungkan pengaturan dividen juga.

REIT sendiri tidak membayar pajak penghasilan federal atas penghasilannya. Mereka mendistribusikan 90% atau lebih dari keuntungan tersebut kepada pemegang saham mereka sebagai dividen.

Dividen menjadi kena pajak di tingkat pajak pribadi pemegang saham. (Mereka tidak dianggap sebagai dividen yang berkualitas, yang mendapatkan perlakuan pajak yang lebih baik.)

Bagi mereka yang mencari cara untuk berinvestasi dalam real estat yang lepas tangan, menawarkan manfaat pajak, dan dianggap sangat aman dengan hasil yang baik, saya sarankan belajar bagaimana berinvestasi di real estate menggunakan REITs.

Jika Anda memegang REIT dalam akun pensiun, seperti Roth IRA, Anda tidak perlu khawatir tentang konsekuensi pajak. Ini juga merupakan cara terbaik untuk menambahkan beberapa real estat untuk diversifikasi portofolio pensiun Anda.

10. Real Estat Kemitraan Terbatas (LP)

Mengapa berinvestasi dalam kemitraan terbatas Real Estate?

Investasi ini bahkan lebih seperti reksa dana daripada REIT. Mereka diatur oleh mitra umum, yang sebenarnya menangani manajemen langsung dari properti yang diadakan dalam kemitraan. Semua investor lain adalah mitra terbatas.

Itu berarti bahwa ketika Anda berpartisipasi dalam laba, kerugian Anda terbatas pada investasi Anda yang sebenarnya. Ini disebut sebagai "kewajiban terbatas".

Sama seperti REIT, kemitraan terbatas memberi Anda kesempatan untuk berinvestasi dalam transaksi real estat yang lebih besar dan rumit dengan hanya beberapa ribu dolar.

Kemitraan terbatas real estat banyak seperti memiliki saham. Jika kemitraan memiliki manajemen yang baik, dan berinvestasi dalam transaksi yang sukses, mereka bisa sangat menguntungkan. Anda bisa mendapatkan aliran dividen yang lebih tinggi dari apa yang bisa Anda dapatkan dari saham.

Tetapi di ujung yang berlawanan, LP yang dikelola dengan buruk dapat membebani seluruh investasi Anda. Untuk LP dengan pengetahuan luas tentang cara berinvestasi di real estat untuk mengurangi risiko dan memberikan keuntungan yang konsisten, investasi ini dapat sangat menguntungkan. Banyak yang didirikan terutama sebagai tempat penampungan pajak.

Karena real estat menghasilkan depresiasi dalam jumlah besar, kerugian pajak yang dihasilkan oleh LP dapat lebih penting daripada menghasilkan laba aktual.

LP real estat tidak terlalu cair. Jika Anda memutuskan bahwa Anda tidak senang dengan investasi Anda, Anda mungkin tidak dapat keluar dari itu.

LP real estat adalah salah satunya lanjutkan dengan hati hati investasi.

Bagi orang-orang dengan pengalaman berinvestasi di real estat, yang mencari investasi jangka panjang sebagai cara untuk melindungi dana Anda dari pajak, Kemitraan Terbatas dapat menjadi cara terbaik untuk berinvestasi dalam real estat bagi Anda.

11. ETF Realestat dan Reksa Dana

Berinvestasi dalam dana adalah cara tidak langsung untuk berinvestasi dalam real estat. Anda sebenarnya memiliki saham ETF atau reksa dana, tetapi Anda tidak memiliki kepemilikan langsung atas real estat itu sendiri. Dana diinvestasikan dalam saham perusahaan yang berada dalam bisnis real estat.

Mengapa berinvestasi di real estate menggunakan ETF dan Reksa Dana?

Dana tersebut diinvestasikan dalam stok pembangun dan pengembang, pemasok bahan bangunan, atau bahkan dalam REIT. Mereka memiliki keuntungan yang sangat cair, dan sempurna untuk portofolio investasi dari semua jenis, termasuk rencana pensiun.

“Kelemahan dari ETF dan reksa dana real estat - yang benar dari hampir semua investasi terkait real estat - adalah bahwa mereka menjalankan dengan siklus real estat. Ketika pasar real estat berjalan dengan sangat baik, mereka bisa sangat menguntungkan.Tetapi ketika real estat berada dalam salah satu siklus bustnya, mereka dapat menjadi salah satu investasi terburuk yang mungkin. ”

12. Investasi Real Estat Melalui Sertifikat Notes dan Pajak-lien (ADVANCED)

Saya menyimpan kategori investasi real estat ini untuk yang terakhir karena mereka terutama untuk investor yang lebih canggih, yang tidak takut risiko.

Keduanya bisa sangat menguntungkan, tetapi pengembaliannya bisa memakan waktu beberapa tahun. Anda harus berinvestasi dengan uang yang Anda tidak perlu segera, dan juga siap untuk melalui proses penyitaan untuk mendapatkan bayaran.

Catatan Real Estat

Ini termasuk membeli hipotik real estat. Tetapi hipotek yang Anda beli tidak berfungsi. Mengerti?

Anda membeli kredit macet. Anda membeli catatan dari bank dengan diskon besar.

Sebagai contoh, jika pemilik rumah berutang $ 100.000 pada hipotek, dan belum membayar dalam enam bulan, Anda mungkin dapat membeli pinjaman tersebut jauh lebih sedikit dari nilai nominal. Bank hanya mencoba mendapatkan sesuatu dari pinjaman untuk membebaskan mereka dari buku-buku mereka.

Keuntungan - atau kerugian - adalah perbedaan antara apa yang Anda bayarkan untuk pinjaman, dan berapa banyak yang Anda kumpulkan ketika membayar.

Keuntungannya bisa sangat besar.

Jika Anda membeli $ 100.000 untuk $ 70.000, Anda dapat menghasilkan $ 30.000 setelah pinjaman dilunasi. Penyelesaian sering terjadi melalui penyitaan. Sebagai pemberi pinjaman baru di properti, Anda dapat menyita dan menjual rumah. Jika bernilai setidaknya $ 100.000, Anda mengumpulkan laba Anda.

Tetapi jika itu hanya bernilai $ 50.000, Anda akan kehilangan $ 20.000.

Untung pada catatan real estate luar biasa, tetapi potensi kerugiannya juga sama dramatisnya. Itu sebabnya pinjaman ini hanya untuk investor yang canggih.

Sertifikat Pajak-lien

Ini adalah permainan di real estat yang tidak berfungsi tetapi dari arah yang berbeda.

Kota memiliki masalah yang sama dengan pemberi pinjaman hipotek - pemilik berhenti melakukan pembayaran pajak. Ketika pemilik berhenti membayar pajak properti mereka, pemerintah kota menempatkan lien di properti. Hak gadai kemudian dijual kepada investor sebagai sertifikat. Ini memungkinkan kotamadya untuk mengumpulkan paling tidak sebagian besar pajak yang terutang.

Pemilik sertifikat dapat mengumpulkan pajak yang belum dibayar, ditambah suku bunga yang berlaku. Suku bunga itu bisa setinggi 30% per tahun.

Jika pemilik properti tidak dapat membayar lien pajak, lienholder dapat menutup-nutupi properti tersebut.

Kewajiban pajak memiliki prioritas di atas hipotek, sehingga pemilik lien pajak secara virtual dijamin untuk mengumpulkan jumlah penuh pajak terutang, ditambah bunga yang masih harus dibayar.

Pemikiran Akhir tentang Cara Berinvestasi dalam Investasi Real Estat

Saya baru saja menunjukkan kepada Anda setidaknya 10 cara berbeda yang dapat Anda investasikan dalam real estat. Anda dapat memilih untuk berinvestasi secara langsung, melalui real estat sewaan atau memperbaiki-dan-balik. Jika Anda tidak ingin pusing memiliki real estat, Anda dapat berinvestasi melalui REIT, reksadana dan ETF, LP atau P2P crowdfunding platform. Atau jika Anda memiliki perut (dan bankroll) untuk petualangan yang tinggi, Anda dapat mencoba tangan Anda di catatan real estat atau sertifikat lien pajak.

Pilih satu atau dua - real estat adalah diversifikasi yang sangat baik dalam portofolio investasi jangka panjang atau rencana pensiun. Ada begitu banyak cara untuk melakukannya, hanya masalah memilih yang paling nyaman bagi Anda.

Tonton videonya: ALIANSI REAL ESTATE SYARIAH

Pesan Populer

Kategori Perumahan, Artikel Berikutnya

Memahami Pilihan Penerima - Apa Rencana Warisan Anda?
Perumahan

Memahami Pilihan Penerima - Apa Rencana Warisan Anda?

Apa rencana warisan Anda? Ini adalah pertanyaan yang sering saya tanyakan kepada klien saya. Saya menanyakan ini karena banyak alasan, tetapi alasan utamanya adalah membuat mereka berpikir tentang apa yang terjadi ketika mereka tidak ada di sini. Apakah mereka telah mengurus kehendak mereka, kebijakan asuransi jiwa, dan untuk diskusi ini: penerima manfaat program pensiun.
Baca Lebih Lanjut
Aturan untuk Membuka Akun Perwalian
Perumahan

Aturan untuk Membuka Akun Perwalian

Ada saatnya ketika anak di bawah umur, warga senior, atau orang cacat mungkin membutuhkan seseorang untuk mengelola uang mereka. Dalam kasus ini, wali akan ditunjuk oleh pengadilan untuk mengontrol perwalian akun orang-orang. Meskipun Anda ingin berpikir bahwa setiap orang yang ditunjuk sebagai penjaga akun dapat dipercaya dan akan mengelola akun secara etis dan bijaksana, itu tidak selalu terjadi.
Baca Lebih Lanjut
Apa itu Kepercayaan Keluarga dan Haruskah Anda Mengatur Satu?
Perumahan

Apa itu Kepercayaan Keluarga dan Haruskah Anda Mengatur Satu?

Konsep kepercayaan keluarga - juga dikenal sebagai kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan - tidak dipahami dengan baik oleh banyak orang. Perbedaan antara kepercayaan dan keinginan sederhana, misalnya, sering membingungkan. Meskipun agak lebih memakan waktu — dan karena itu, lebih mahal — untuk memiliki kepercayaan keluarga yang dipersiapkan daripada keinginan, ada manfaat signifikan dari kepercayaan bagi banyak individu.
Baca Lebih Lanjut