Keuangan

Personal Capital Review: Alat GRATIS untuk Menganalisa Investasi Anda

Setiap alat yang dibuat untuk membuat hidup saya lebih mudah dan lebih terorganisir adalah alat yang ingin saya pelajari. Modal Pribadi adalah alat online yang mirip dengan Mint, tetapi dengan manfaat nilai tambah: fokusnya bukan hanya pada pengeluaran dan arus kas Anda, tetapi juga membantu Anda mengelola investasi dan kekayaan bersih Anda.

Perangkat lunak yang mereka tawarkan, seperti Mint, gratis. Namun, mereka memiliki fitur tambahan untuk pelanggan dengan kekayaan bersih setidaknya $ 250.000 dalam bentuk tunai dan / atau aset pensiun: manfaat penasihat keuangan dan jasa perencana keuangan. Ini adalah toko serba ada untuk melihat dan mengelola semua akun Anda di satu tempat, dengan manfaat tambahan memiliki penasihat keuangan dan perencana keuangan yang tersedia bagi Anda jika Anda perlu atau ingin menggunakan bagian dari apa yang ditawarkan Modal Pribadi.

Ini adalah toko serba ada untuk melihat dan mengelola semua akun Anda di satu tempat, dengan manfaat tambahan memiliki penasihat keuangan dan perencana keuangan yang tersedia bagi Anda jika Anda perlu atau ingin menggunakan bagian dari apa yang ditawarkan Modal Pribadi.

Modal Pribadi
4.5

Ringkasan

Modal Pribadi memiliki sesuatu untuk semua orang, mulai dari orang dewasa yang baru saja keluar, yang ingin belajar cara mengelola keuangan mereka dengan benar, kepada investor yang kaya secara mandiri, dan semua orang di antara mereka.

Jadi bagaimana sebenarnya Modal Pribadi bekerja?

Langkah pertama adalah menyiapkan akun tunai Anda, akun non-pensiun Anda, dan akun pensiun Anda agar dapat dilihat dari situs Modal Pribadi. Sistem ultra-keamanan mereka memastikan bahwa ada beberapa langkah aman yang mudah diikuti untuk diambil oleh klien guna memastikan bahwa hanya klien itu sendiri dan staf pribadi Capital Capital yang berwenang yang memiliki kemampuan untuk melihat dan menganalisis informasi keuangan klien dengan bantuan teknologi Personal Capital yang mudah dipahami.

Screenshot dari akun Personal Capital

Setelah akun Anda di Personal Capital diatur, Anda dapat check-in setiap hari untuk melihat hampir setiap aspek dari gambar keuangan Anda: pendapatan Anda, pengeluaran Anda, total investasi Anda, jumlah aset Anda, jumlah kewajiban Anda dan total kekayaan bersih Anda.

Sistem Personal Capital membuat aset dan pengelolaan uang sehari-hari menjadi mudah dan nyaman. Dengan beberapa klik mouse Anda, Anda dapat melihat di mana Anda berada, dan di mana Anda harus mencapai tujuan keuangan dan pensiun yang telah Anda tetapkan, semua tanpa meninggalkan situs web Modal Pribadi.

Sejarah Modal Pribadi

Modal Pribadi memiliki tim pemimpin yang mengesankan di pucuk pimpinan perusahaan yang berkembang pesat ini. CEO dan pendiri, Bill Harris, memiliki resume 'yang mencakup menjalankan PayPal dan Intuit, mendapatkan lebih dari dua dekade bekerja untuk membangun sistem teknologi keuangan yang sukses untuk perusahaan besar dan dihormati.

Amy Hong, Chief Compliance Officer Personal Capital, telah memegang posisi kepatuhan senior di perusahaan-perusahaan besar termasuk ING, Barclays Global, dan Ernst & Young.

Sisa dari tim kepemimpinan juga memiliki jumlah keahlian finansial dan teknologi yang mengesankan dalam berbagai macam gelar karir dan dengan berbagai macam perusahaan terkenal. Mengetahui bahwa pendiri Personal Capital meluangkan waktu untuk mengembangkan tim pemimpin yang berpengalaman dan terdidik memastikan keyakinan bahwa seluruh tim di Personal Capital telah dipilih langsung oleh pelanggan dan kepentingan terbaik perusahaan dalam pikiran. Ini jelas bahwa Modal Pribadi bermaksud untuk berkeliling untuk jangka panjang.

Jadi, apa sebenarnya yang dapat dilakukan Modal Pribadi untuk Anda? Fitur Modal Pribadi yang paling menguntungkan adalah Anda dapat melihat secara menyeluruh investasi Anda, rekening bank, dan keuangan rumah tangga, semuanya di satu tempat, gratis.

fitur

Ada sejumlah fitur hebat untuk membantu mempermudah kehidupan finansial Anda.

Pemeriksaan Investasi

Ini akan memberi tahu Anda apakah Anda dialokasikan secara tepat berdasarkan profil investasi Anda. Misalnya, jika Anda belum menyeimbangkan kembali portofolio Anda, mungkin saja Anda kelebihan berat dalam ekuitas karena pertumbuhannya lebih tinggi di kelas aset daripada yang lain.

Jika Anda mengklik "Pemeriksaan Investasi" di tab "Investasi". Mungkin sesuatu seperti alokasi aset Anda mungkin terlalu agresif dan bahwa penambahan obligasi akan meningkatkan diversifikasi.

Penganalisis Biaya Pensiun

Ini adalah alat yang akan menganalisis biaya yang Anda bayarkan untuk akun pensiun Anda seperti 401k Anda, bagaimana biaya tersebut akan memengaruhi pertumbuhan akun pensiun Anda selama bertahun-tahun, dan dengan ketersediaan sumber daya daring gratis mereka, ini membantu Anda membuat keputusan berdasarkan informasi tentang cara berinvestasi untuk pensiun berdasarkan kebutuhan dan sasaran pribadi Anda.

Anda Index

Ini melacak kinerja Anda dan kemudian Anda dapat membandingkan kinerja itu dengan tolok ukur seperti S & P 500.

Modal Pribadi memiliki aplikasi seluler GRATIS

Aplikasi Seluler

Aplikasi ini sangat komprehensif, mudah digunakan dan apakah saya menyebutkan bahwa itu gratis?

Modal Pribadi Menawarkan Manajemen Kekayaan

Untuk klien dengan kekayaan bersih yang lebih besar (lebih dari $ 250.000), Modal Pribadi juga menawarkan Manajemen Kekayaan. Biaya yang ditetapkan bahwa biaya Modal Pribadi luar biasa masuk akal.

Struktur Biaya:

  • $ 1 Juta Pertama: 0.89%
  • $ 3 Juta Pertama: 0.79%
  • $ 2 Juta Berikutnya: 0.69%
  • $ 5 Juta Berikutnya: 0.59%
  • Lebih dari $ 10 Juta: 0.49%

Karena Personal Capital memungut biaya yang ditetapkan, rendah untuk layanan konsultasi mereka, Anda dapat yakin bahwa Penasihat Investasi Anda di Personal Capital tidak akan membuat investasi menyarankan kepada Anda berdasarkan dana dan produk mana yang membayar komisi yang lebih tinggi, tetapi sebaliknya akan membuat rekomendasi yang terdidik berdasarkan apa yang mereka rasakan adalah produk atau layanan terbaik untuk portofolio individual Anda dan tujuan investasi Anda.

Ini adalah pendapatan dari klien portofolio high-end yang memungkinkan Modal Pribadi untuk menawarkan Perangkat Lunak Keuangan mereka gratis untuk semua klien, terlepas dari kekayaan bersihnya. Dengan cara inilah Modal Pribadi dapat membantu setiap klien bekerja menuju masa depan keuangan yang lebih stabil, sambil tetap memastikan bahwa mereka adalah perusahaan yang layak dan menguntungkan.

Dari apa yang telah kita lihat sejauh ini, Personal Capital praktis menghemat masalah membuang-buang gas dan waktu Anda untuk bertemu dengan penasihat manajemen kekayaan untuk memberi Anda nasihat investasi dengan memberi Anda kemampuan untuk mengelola semua tugas Anda melalui aplikasi seluler mereka.

Apakah saya menyebutkan itu gratis?

Anda bertanya pada diri sendiri: Aplikasi seluler mungkin gratis tapi bukankah itu membuat layanan manajemen kekayaan Modal Pribadi (s) yang jauh lebih tinggi?

Iya dan tidak.

Seperti disebutkan sebelumnya, struktur biaya Personal Capital didasarkan pada kekayaan bersih Anda. Perlu diingat, biaya layanan mereka sama dengan sebagian besar, jika tidak semua, penasihat manajemen kekayaan.

Di dunia berteknologi maju dewasa ini dengan ponsel cerdas kami dan berbagai perangkat seluler lain yang memungkinkan kami terhubung ke jangkauan global, kami paling mengkhawatirkan privasi dan keamanan; kata "hacking" menjadi identik dengan kehidupan kita sehari-hari.

Aplikasi seluler Personal Capital, khususnya departemen keamanannya, tidak menerima apa pun kecuali peringkat positif - memungkinkan Anda untuk tenang mengetahui informasi Anda aman. Modal Pribadi mengharuskan pemegang akun untuk mendaftarkan setiap Personal Computer yang Anda gunakan untuk manajemen kekayaan Anda.

Perusahaan manajemen kekayaan memungkinkan Anda dua opsi untuk memverifikasi dan mendaftarkan setiap perangkat - baik melalui email atau melalui telepon.

Situs web dan aplikasi seluler Capital Capital keduanya menggunakan enkripsi yang identik dengan situs bereputasi tinggi sementara juga memerlukan gambar akun dan kata sandi untuk mendaftarkan perangkat Anda serta masuk.

Fakta yang menarik: Situs peninjauan ulang perusahaan manajemen kekayaan lainnya memberi Modal Pribadi peringkat bintang lima yang solid.

Pro:

  • Sangat mudah digunakan dengan teknologi integratif mulus yang mencakup komputer, tablet, dan ponsel pribadi
  • Mudah mengelola akun dengan antarmuka intuitif mereka
  • Mereka menyediakan grafik dan grafik yang mudah digunakan dan mudah dimengerti
  • Memberi Anda kemampuan untuk mengelola berapa banyak yang saya habiskan dalam investasi Anda dan untuk melihat seberapa banyak Anda menabung
  • Fitur Buku Cek Universal bereaksi seperti PayPal, memungkinkan Anda untuk mentransfer dana ke tempat yang diperlukan dan tidak dikenai biaya
  • Memiliki fitur email mingguan otomatis yang menunjukkan perubahan dalam kekayaan bersih Anda. Anda juga dapat memilih untuk memiliki pengingat pengingat tagihan juga
  • Modal Pribadi membantu Anda dalam persis investasi Anda sesuai dengan alokasi aset yang Anda pilih
  • Aplikasi seluler mereka tersedia di berbagai platform (seperti komputer pribadi, ponsel cerdas, dan tablet)

The Con's:

  • Struktur biaya manajemen kekayaan mereka setara dengan sebagian besar, jika tidak semua, penasihat manajemen kekayaan lainnya sehingga menjadi (untuk masing-masing milik mereka)
  • Fungsi penganggaran aplikasi memiliki banyak keterbatasan dan tidak sebagus yang dikatakan Mint.com

Bagaimana saya pribadi menggunakan Modal Pribadi

Ketika saya pertama kali mulai menggunakan alat mereka, saya secara eksklusif menggunakannya secara online. Saya menghubungkan 401k lama ke dalam alat dan menemukan bahwa saya membayar biaya sangat tinggi, sesuatu yang tidak saya ketahui sampai saya mulai menggunakan modal pribadi. Setelah penemuan ini, saya memutuskan untuk mengalihkan aset tersebut ke IRA saya sehingga saya dapat menghemat sejumlah besar uang dalam biaya selama jangka panjang.

Sejak itu, saya telah menemukan aplikasi seluler untuk menjadi sumber daya yang besar secara lebih sering. Saya menggunakannya untuk memeriksa kekayaan bersih (untuk memastikan bahwa itu naik) dan untuk memastikan bahwa saldo utang kami terus menurun setiap bulan. Kami memiliki kartu kredit yang kami bayar setiap bulan, jadi satu-satunya utang bergulir yang kami miliki adalah hipotek kami yang kami rencanakan untuk dilunasi lebih awal.

Aplikasi ini juga telah berguna untuk komponen penganggaran juga, namun, saya masih lebih suka Mint untuk sisi penganggaran hal.

Bawa pulang

Karena dunia saat ini semakin bergantung pada layanan online untuk setiap aspek kehidupan mereka, dan semakin banyak perusahaan keuangan bekerja untuk melayani kebutuhan keuangan online, klien menuntut layanan yang berkualitas tinggi, transparan, obyektif dari perusahaan keuangan.

Lebih dari 700.000 klien plus yang mereka layani dan aset-aset terkelola 1 miliar-plus mereka membuktikan bahwa Modal Pribadi memenuhi janji-janjinya. Saya pikir yang paling saya sukai dari Personal Capital adalah bahwa ia tidak membatasi layanannya hanya kepada klien-klien kaya.

Modal Pribadi memiliki sesuatu untuk semua orang, mulai dari orang dewasa yang baru saja keluar, yang ingin belajar cara mengelola keuangan mereka dengan benar, kepada investor yang kaya secara mandiri, dan semua orang di antara mereka.

Terlepas dari penghasilan Anda, beban utang, kekayaan bersih atau situasi keuangan saat ini, Modal Pribadi dapat membantu Anda mendapatkan keuangan pribadi Anda di tanah yang lebih kuat, apakah itu melalui membantu Anda melacak pengeluaran dan anggaran, atau apakah itu untuk menumbuhkan telur sarang mewah Anda ke jumlah yang lebih besar.

Jika Anda mencari toko serba ada yang memungkinkan Anda melihat, mengelola, dan menilai setiap aspek portofolio keuangan Anda, pertimbangkan untuk mendidik diri Anda sendiri tentang manfaat yang tersedia dari Modal Pribadi. Anda hanya dapat menemukan apa yang Anda cari.

Tonton videonya: 97% Dimiliki - dokumenter Kebenaran Ekonomi - Bagaimana Uang Diciptakan

Pesan Populer

Kategori Keuangan, Artikel Berikutnya

Memahami Term Life Insurance Quotes - Berapa Banyak Asuransi Jiwa yang Saya Butuhkan?
Keuangan

Memahami Term Life Insurance Quotes - Berapa Banyak Asuransi Jiwa yang Saya Butuhkan?

Salah satu pertanyaan pelanggan yang paling umum adalah, "Berapa banyak asuransi jiwa yang saya butuhkan?" Jawabannya tergantung pada situasi pribadi Anda. Ada banyak alasan untuk mempertimbangkan pembelian asuransi jiwa. Ini mungkin termasuk mengganti pendapatan yang hilang, melunasi hipotek, atau membayar biaya tinggi untuk pemakaman dan biaya akhir lainnya - yang saat ini dapat melebihi $ 10.000.
Baca Lebih Lanjut
Tinjauan Pendanaan Lingkaran - Pinjaman P2P untuk Peminjam dan Investor
Keuangan

Tinjauan Pendanaan Lingkaran - Pinjaman P2P untuk Peminjam dan Investor

Funding Circle adalah salah satu dari meningkatnya jumlah situs peminjaman peer-to-peer (P2P) yang tersedia di Internet. Di semua ulasan Funding Circle Anda akan membaca, apa yang membedakan perusahaan adalah bahwa ia berfokus pada pinjaman bisnis, dan bukan pada pinjaman pribadi di mana sebagian besar peminjam P2P lainnya terkonsentrasi. Ini adalah ceruk peminjaman yang penting, tidak hanya untuk peminjam, tetapi juga untuk investor.
Baca Lebih Lanjut
5 Cara Mendapatkan Hipotek Tanpa Asuransi Hipotek Swasta (PMI)
Keuangan

5 Cara Mendapatkan Hipotek Tanpa Asuransi Hipotek Swasta (PMI)

Hindari PMI Ketika kami sedang dalam proses membangun rumah impian kami, kami cukup berharap untuk melampaui anggaran. Mengetahui hal ini kami mencoba memotong biaya sebanyak yang kami bisa. Satu biaya yang kami ketahui yang harus kami hindari adalah PMI (Asuransi Hipotek Swasta). Baru-baru ini, saya punya pertanyaan pembaca juga berkaitan dengan PMI: Joe A.
Baca Lebih Lanjut
Insidental Entrepreneur
Keuangan

Insidental Entrepreneur

Jon Neitzell - Pengusaha Terkadang Tuliskan biografi singkat tentang diri Anda dan bisnis Anda. Nama saya Jon Neitzell. Saya telah menikah selama 26 tahun dengan istri saya Debbie dan memiliki dua anak yang hebat, Ethan dan Tali! Dalam "waktu luang" saya, saya adalah pendeta senior di Gereja Kristen River Valley di Lake Elmo, MN.
Baca Lebih Lanjut