Berinvestasi

15 Pelajaran Bisnis Dari Warren Buffet

Ada orang-orang di dunia yang terkenal karena terkenal karena terkenal.

Pikirkan Kim Kardashian dan Paris Hilton.

Warren Buffett tidak ada dalam kerumunan ini (syukurlah!).

Dia secara luas dianggap sebagai investor paling sukses sepanjang masa. Dia adalah salah satu orang terkaya di dunia - sering yang terkaya, tergantung pada penilaian pasar saham.

Dia telah sampai di mana dia dengan menjadi investor yang brilian dan berwawasan luas.

Seperti saya, dia tidak terlahir dalam uang, dan dia tidak menandatangani kontrak besar untuk sebuah buku, film, acara TV atau kontrak rekaman. (Catatan: Saya menandatangani kontrak untuk kesepakatan buku saya, tapi saya jamin itu tidak gemuk. Jauh dari itu. Haha ...)

Dia melakukannya dengan cara lama, yang di dunia saat ini tampaknya hampir radikal.

Bahkan, tidak ada yang mewah atau tidak biasa sama sekali tentang Warren Buffett - selain keberhasilan fenomenalnya.

Itu, dan akal sehatnya yang luar biasa, adalah alasan mengapa begitu banyak orang mempelajari kehidupannya dan mengikuti pelajarannya. Dan itulah mengapa Anda harus melakukannya.

Meskipun ia berasal dari awal yang sederhana, Buffett sekarang adalah ketua, chief executive officer, dan pemegang saham terbesar dari perusahaan holding konglomerat multinasional, Berkshire Hathaway.

Saran dan pernyataannya telah menjadi legendaris, memberinya julukan “Oracle of Omaha. ”

Apa saja pelajaran yang dapat kita pelajari dari “oracle” ini?

1. Jangan Kehilangan Uang

“Aturan No. 1: Jangan pernah kehilangan uang. Aturan No. 2: Jangan pernah lupakan peraturan No. 1. “- Warren Buffet

Apa yang membuat mustahil untuk mengatakan bahwa Anda tak pernah akan kehilangan uang, adalah bahwa itu berarti bahwa Anda tidak akan pernah mengambil risiko yang diperhitungkan yang diperlukan untuk menghasilkan uang di tempat pertama. Tapi itulah intinya - mengambil risiko yang dihitung.

Buffett tidak mengambil peluang liar. Dia memiliki kriteria khusus dalam hal bisnis apa pun yang akan dia investasikan, dan metode ini mencegahnya memasuki spekulasi buta.

Jika Anda menggunakan tidak pernah kehilangan uang mantra sebagai strategi dasar, itu akan memiliki efek positif pada semua yang akan Anda lakukan, apakah itu ada hubungannya dengan bisnis atau dengan berinvestasi. Banyak pelajaran yang akan mengikuti akan menguraikan dengan tepat bagaimana Buffett menghindari kehilangan uang di tempat pertama.

2. Beli Bisnis - Bukan Saham

“Saya tidak pernah berusaha menghasilkan uang di pasar saham. Saya membeli dengan asumsi bahwa mereka dapat menutup pasar pada hari berikutnya dan tidak membukanya kembali selama lima tahun. ”- Warren Buffet

Meskipun mungkin merupakan investor paling sukses dalam sejarah pasar saham, Warren Buffett tidak pernah benar-benar bertaruh pada saham, setidaknya bukan cara kebanyakan investor dan bahkan fund manager.

Buffett tidak melihat kinerja saham yang diberikan, tetapi pada kinerja bisnis yang mendasarinya. Ini sangat penting, karena bisnis mendasar yang kuat berarti bahwa investasi hampir selalu akan menghasilkan, setidaknya cepat atau lambat.

Alasan mengapa sebagian besar investor gagal mengikuti saran Buffett dalam hal ini adalah karena itu membutuhkan lebih banyak pekerjaan. Anda sebenarnya harus meneliti masing-masing perusahaan, dan memiliki pemahaman yang mendalam tentang bisnis mereka dan seberapa baik mereka bersaing dengan pesaing. Sentimen pasar saham perusahaan tidak ada hubungannya dengan itu.

3. Berada di Game Untuk Long Haul

"Seseorang sedang duduk di tempat teduh hari ini karena seseorang menanam pohon sejak lama." - Warren Buffet

Ketika Anda melihat perusahaan-perusahaan yang dimiliki Buffett secara individu, atau melalui Berkshire Hathaway, mereka semua adalah investasi jangka panjang. Buffett akan membeli saham dan menahannya - tidak selama bertahun-tahun - tetapi selama beberapa dekade. Selama bisnisnya kuat, investasi akan menghasilkan. Rekam jejak Buffett, dan ukuran portofolionya, merupakan bukti keberhasilan strategi ini.

4. Anda Akhirnya Bertanggung Jawab Atas Keberhasilan atau Kegagalan Anda

Ada lebih banyak orang di pasar keuangan, kemudian ada pemahaman tentang pasar tersebut. Untuk alasan ini, orang memegang investasi mereka melalui reksa dana, atau membayar jasa penasihat investasi. Buffett berpendapat bahwa tidak ada pengganti untuk terlibat dalam investasi Anda.

Apakah investasi Anda berhasil atau gagal akan benar-benar di bahu Anda, dan bukan pada mereka dari penasihat investasi Anda. Dia mempertahankan kebijakan untuk mempelajari semua tentang investasi dan mengambil tanggung jawab penuh tentang cara Anda mengelolanya. Selain menjadi strategi yang solid, ini juga satu-satunya cara bagi investor pemula untuk belajar menjadi seorang ahli.

5. Tetap Kontrol Ketat Selama Biaya Hidup Anda

Jika Anda melihat orang-orang yang paling sukses dalam hampir semua usaha, Anda biasanya akan melihat bahwa mereka adalah orang-orang yang menjalani kehidupan. Artinya, mereka menjalani gaya hidup yang konsisten dengan tingkat keberhasilan mereka. Ini sering mengarah pada lebih dari sedikit inflasi gaya hidup, yang membantu menjelaskan bagaimana begitu banyak orang super sukses berakhir dalam kebangkrutan, dan akhirnya, bahkan rumah miskin.

Warren Buffett telah melakukan pekerjaan luar biasa untuk menjaga egonya dalam hal gaya hidupnya. Bahkan dapat dikatakan bahwa dia menggunakan prinsip nilai yang sama untuk investasi yang dia lakukan dalam mengelola keuangan pribadinya sendiri. Misalnya, Buffett masih tinggal di rumah semen lima kamar tidur yang sama dibeli di Omaha Nebraska pada tahun 1957 seharga $ 31.500.

Ini tentu saja rumah yang cukup bagus, tetapi tidak terlalu dekat dengan istana tempat orang-orang yang hampir kaya seperti Buffett cenderung tinggal di sana. Ada pesan kuat dalam pengaturan itu.

6. Berinvestasi dalam Kualitas

Salah satu strategi investasi ciri khas Buffett adalah investasi dalam kualitas. Ini berarti bahwa ia berinvestasi di perusahaan-perusahaan yang memiliki produk-produk terkenal yang dianggap baik yang memberi nilai tambah bagi konsumen dan ekonomi.Perusahaan-perusahaan yang mengubah uangnya biasanya adalah nama rumah tangga, yang berarti bahwa mereka memiliki penetrasi pasar yang kuat dan pengakuan merek.

Banyak investor yang kurang berhasil tertarik pada perusahaan dan industri yang mereka tahu sedikit atau tidak sama sekali. Mereka berasumsi bahwa semakin sedikit yang mereka ketahui, semakin besar kemungkinan investasi akan berhasil, seolah-olah akan berhasil berdasarkan pada beberapa faktor misteri yang tidak dapat dijelaskan. Kualitas - bukan misteri - membuat perusahaan memenangkan investasi jangka panjang.

7. Beli Nilai

Kita dapat berpikir untuk membeli nilai sebagai kualitas beli - ketika mulai dijual. Ini adalah bagian tak terpisahkan dari strategi Buffet tanpa uang. Sederhananya, Buffett tidak pernah membayar harga penuh untuk apa pun, termasuk investasi yang mengisi portofolionya.

Dia melakukan ini dengan membeli perusahaan yang menjual dengan harga diskon ke nilai nyata mereka. Strategi ini lebih sering disebut sebagai nilai investasi, yang merupakan praktik membeli saham di perusahaan yang undervalued dibandingkan dengan perusahaan lain di industri mereka, serta ke pasar umum.

Prasmanan memiliki ini sampai ke sains. Dia melihat dasar-dasar perusahaan - ini pendapatan, pendapatan, rasio pendapatan harga, laba atas ekuitas dan hasil dividen, di antara metrik lainnya - kemudian dia membandingkannya dengan metrik yang sama di perusahaan pesaing. Jika perusahaan pada umumnya kuat dibandingkan dengan pesaing, tetapi harga saham jauh di bawah mereka, itu menjadi calon investasi.

8. Hindari Fads

Satu hal yang sangat jelas tentang Buffett adalah Anda tidak akan pernah melihatnya berlari bersama kawanan. Itu berarti tidak ada saham "Lima Puluh Baik", tidak ada stok panas investasi tahun ini - dan tidak ada yang bahkan mengisyaratkan untuk menjadi trendi.

Sebagai contoh, Buffett secara terbuka menyatakan bahwa ia menghindari membeli saham di media sosial baru, seperti Facebook dan Google, dengan alasan kesulitan dalam menentukan nilai mereka dan bagaimana mereka akan membayar di masa depan.

Kita juga bisa bertaruh bahwa berpartisipasi dalam mode akan menghalangi investasi dalam kualitas dan nilai dalam jangka panjang. Jika itu salah satu hal Buffett, itu konsisten.

9. Beli Saat “Darah Berjalan di Jalanan”

"Kami hanya berusaha untuk menjadi takut ketika yang lain serakah dan menjadi tamak hanya ketika orang lain takut." - Warren Buffet

Saya hanya mengatakan bahwa Anda tidak akan pernah melihat Warren Buffett mencalonkan diri dengan kawanan, dan ini salah satu contoh terbaik. Filosofi investasinya sederhana - beli ketika orang lain menjual (menjadi tamak), dan jual ketika orang lain membeli (takut). Ini konsisten dengan ucapan Wall Street (bahwa beberapa investor pernah mengikuti), kerumunan biasanya salah.

Strategi ini sangat konsisten dengan strategi Buffet untuk nilai beli. Jika Anda membeli ketika orang lain menjual, Anda akan dapat memperoleh posisi di perusahaan yang kuat untuk jauh lebih sedikit daripada yang akan Anda bayar ketika pasar berjalan kuat dan semua orang membeli.

10. Jual Posisi Kehilangan Anda di Pasar Kuat

Dengan cara yang sama, jika Anda menunggu untuk menjual posisi rugi Anda sampai pasar sangat kuat, Anda akan meminimalkan kerugian Anda. Dalam beberapa kasus, Anda bahkan dapat memperoleh laba.

Sebagian besar investor mengalami kesulitan besar dalam menguasai konsep ini. Begitu stok mulai naik, mereka cenderung mempertahankannya di bawah asumsi yang akan terus melakukannya. Tetapi di dunia Buffets, posisi yang kalah adalah posisi kalah, terlepas dari di mana harga saham berada.

11. Risiko adalah Bagian dari Game - Biasakan

"Risiko berasal dari tidak mengetahui apa yang Anda lakukan" - Warren Buffet

Cara Buffets menuju kekayaan sebenarnya sangat berisiko dengan standar konvensional. Dia tidak berinvestasi dalam aset yang aman seperti obligasi dan surat utang. Dia berinvestasi terutama dalam saham. Tetapi saham tidak berisiko sama seperti orang cenderung berpikir - selama kamu tahu apa yang kamu lakukan. Dan Buffet jelas.

Prasmanan mampu menghilangkan sebagian besar risiko yang terkait dengan saham, dengan membelinya dengan harga yang cukup murah sehingga spekulasi - dan harga tinggi - benar-benar diperas. Sebagian besar posisi yang dilakukan Buffet tidak ada tempat untuk pergi tetapi naik. Itu adalah hasil dari membeli setelah orang lain menjual posisi mereka.

Di dunia Buffet, Anda akan membeli banyak sekali setelah pasar jatuh, dan menjaga bubuk Anda kering ketika pasar bullish telah ada selama beberapa tahun.

12. Bayar Perhatian Dekat kepada Manajemen

"Ketika seorang manajemen dengan reputasi kecemerlangan menangani bisnis dengan reputasi buruk ekonomi, itu adalah reputasi bisnis yang tetap utuh." - Warren Buffet

Sementara banyak analis investasi cenderung berfokus pada sejumlah perusahaan, posisi pasar, aset spesifik, dan bahkan sentimen publik, Buffett lebih dekat pada manajemen. Setiap dari metrik yang nyata dapat berubah di masa depan, secara substansial melemahkan sebuah perusahaan. Tetapi kaliber manajemen mewakili masa depan bisnis. Dengan orang-orang yang tepat di pucuk pimpinan, bisnis akan tumbuh dan makmur tidak peduli apa tantangan yang mungkin dihadapi.

13. Tetaplah Dengan Apa yang Anda Ketahui

Sama seperti Buffett menghindari mode, dia juga cenderung tetap dengan apa yang dia tahu ketika datang untuk membuat keputusan investasi. Di dunia Buffett, Anda tidak memiliki bisnis yang memasukkan uang ke perusahaan dan industri yang tidak Anda ketahui. Milyaran Buffett berasal dari fakta bahwa ia berinvestasi dalam bisnis yang ia kenal baik.

Bisnis yang dia beli juga cenderung lebih mendasar dalam konsep. Seperti yang kita lihat dalam contoh spesifik sebelumnya, Buffett menghindari pembelian ke perusahaan media sosial, karena mereka hampir merupakan konsep bisnis baru dan tidak mudah diukur. Dia lebih mudah memahami konsep seperti Coca-Cola dan asuransi.

14. Keep It Simple

“Derivatif adalah senjata pemusnah massal finansial. “- Warren Buffet

Ada sejumlah kecil investor di Wall Street yang menghasilkan banyak uang dalam investasi eksotis, seperti derivatif. Buffett menghindari semua skema investasi semacam itu, lebih memilih mempertahankan basis investasinya. Sekali lagi kembali ke konsep investasi dalam apa yang Anda ketahui dan pahami.

15. Simpan Profil Rendah

Sama seperti gaya hidup Warren Buffett yang sangat sederhana mengingat perawakannya di dunia, ia juga melakukan yang terbaik untuk menghindari sorotan.

Tentu, dia biasa memberikan pendapat tentang kebijakan ekonomi dan publik, tetapi dia menghindari perilaku keterlaluan yang telah menjadi gejala dari ultra-sukses. Tetapi keberhasilan yang ia miliki ditentukan oleh keberhasilan bisnisnya, bukan pada keikutsertaannya dalam kegiatan di luar kotak, atau komentar publik yang memanas, yang dirancang sebagian besar untuk menarik perhatian.

Kita mungkin bisa menebak bahwa keberadaan yang tidak terlalu penting ini membuat lebih mudah untuk fokus pada bisnis Buffett di tangan. Lagi pula, jika Anda berlarian liar dan membuat komentar yang memecah belah, Anda tidak perlu menghabiskan banyak waktu pada strategi penjaga belakang untuk menutupi jejak Anda.

Bahkan jika Anda tidak berinvestasi, Anda dapat mengambil semua pelajaran ini dari kehidupan Warren Buffett dan menerapkannya pada kehidupan dan bisnis Anda, dan dengan hasil positif.

Pesan Populer

Kategori Berinvestasi, Artikel Berikutnya

7 Tips Keuangan untuk Anak-Anak Anda Mulai Sekolah Tinggi
Berinvestasi

7 Tips Keuangan untuk Anak-Anak Anda Mulai Sekolah Tinggi

Hari ini akhirnya datang. Setelah 18 tahun tertawa, air mata, dan argumen, Anda akhirnya mendapatkan rumah untuk diri Anda sendiri - anak-anak Anda berangkat ke perguruan tinggi! (Jangan ragu untuk melakukan sedikit tarian dan jig di sini jika itu ada di dalam Anda) Memulai kuliah merupakan langkah besar dalam kehidupan anak-anak Anda, jadi Anda ingin memastikan bahwa mereka memulai di jalur keuangan yang tepat karena dua alasan: Dapat memulai hidup mereka tanpa jatuh ke dalam banyak perangkap k
Baca Lebih Lanjut
Partai Sudah Dekat Akan Memulai, Tetapi Akan Secara Modis Terlambat
Berinvestasi

Partai Sudah Dekat Akan Memulai, Tetapi Akan Secara Modis Terlambat

Ini adalah laporan kertas putih yang disiapkan oleh Burt White, Chief Investment Officer LPL Financial. Salah satu kecerobohan sosial terbesar adalah datang terlalu awal ke pesta. Menunggu di sekitar mangkuk pemukul untuk tamu lain tiba bisa tampak seperti keabadian. Ditambah host partai seringkali masih berjalan dalam persiapan dan Anda akhirnya dirancang untuk membantu tugas-tugas akhir partai, seperti menimbun dekorasi yang lebih dingin atau menggantung.
Baca Lebih Lanjut
Menentukan Umur Pensiun Anda
Berinvestasi

Menentukan Umur Pensiun Anda

Ini adalah sesuatu yang setiap orang yang bekerja untuk mencari nafkah berpikir tentang di beberapa titik dalam karir mereka; kapan saya akan bisa pensiun? Namun, meskipun banyak orang menganggap ide ini, lebih sedikit orang yang benar-benar siap untuk pensiun mereka. Tidak memiliki rencana pensiun yang tepat dapat menempatkan orang dalam situasi yang buruk agak cepat dan itu adalah sesuatu yang banyak orang tidak menyadari sampai terlambat.
Baca Lebih Lanjut