Berinvestasi

Ulasan T. Rowe Price

Salah satu perusahaan pialang investasi terbesar di dunia, T. Rowe Price memiliki klien investasi di 43 negara di seluruh dunia. Didirikan pada tahun 1937, perusahaan memiliki lebih dari 6.000 rekanan, dan memiliki aset $ 776,6 miliar yang dikelola.

T. Rowe Price mungkin terkenal karena reksadana mereka. Mereka menawarkan 126 reksadana tanpa beban, termasuk 54 dana saham, 34 dana obligasi, 34 dana alokasi aset, 25 dana tanggal target, dan 8 dana pasar uang. Lebih penting lagi, perusahaan mengklaim bahwa lebih dari 85% dari reksa dana mereka mengalahkan rata-rata Lipper 10 tahun mereka (per 30/9/16).

Setiap pelanggan memiliki akses ke Spesialis Investasi Terdedikasi, yang merupakan layanan panduan pelengkap. Spesialis Investasi akan bekerja sama dengan Anda untuk mengidentifikasi tujuan keuangan Anda dan meninjau strategi investasi Anda saat ini. Mereka adalah profesional investasi berpengalaman yang dapat membantu Anda dengan berbagai kebutuhan investasi yang meliputi penilaian portofolio dan realokasi, perbandingan dan seleksi dana, rollover akun, dan IRA.

Membuka Akun dengan T. Rowe Price

Membuka akun dengan T. Rowe Price menggunakan proses empat langkah:

  • Langkah 1: Buat profil Anda dan pilih jenis akun - Anda memasukkan alamat dan informasi kontak Anda, kemudian Anda memilih jenis akun yang Anda inginkan.
  • Langkah 2: Pilih jenis investasi - Anda memilih daftar reksa dana. Anda juga akan diizinkan untuk meneliti reksa dana sebelum memulai proses.
  • Langkah 3: Tentukan pendanaan - Untuk memungkinkan Anda berinvestasi secara elektronik, Anda akan memberikan nomor rekening bank pribadi dan nomor perutean bank Anda. Anda juga harus menjawab beberapa pertanyaan untuk memverifikasi identitas Anda. Tetapi jika Anda lebih suka, Anda juga dapat mengirim cek untuk membiayai akun Anda.
  • Langkah 4: Tinjau dan kirim - Di sini Anda membuat nama pengguna dan kata sandi yang memungkinkan Anda untuk melihat akun Anda dengan segera.

Setelah akun Anda ditetapkan, Anda dapat menggunakan layanan Automatic Asset Builder (AAB) untuk membuat kontribusi bulanan sekecil $ 100 per transaksi, setelah minimum untuk membuka akun dipenuhi (lihat informasi minimum akun di bawah).

T. Fitur dan Manfaat Harga Rowe

Berikut ini adalah ringkasan dari beberapa fitur dan manfaat yang lebih signifikan yang ditawarkan oleh T. Rowe Price:

Jenis akun yang tersedia. Anda memiliki pilihan dua jenis akun, T. Rowe Price Mutual Funds, dan T. Rowe Price Broker. T. Rowe Price Mutual Funds adalah khusus untuk menahan reksa dana T. Rowe Price, sedangkan akun T. Rowe Price Broker dapat menampung semua jenis investasi.

T. Rowe Price menawarkan akun individu dan gabungan, serta rekening kustodian dan kepercayaan. Mereka juga menyediakan tiga jenis rencana tabungan kuliah, termasuk Rencana Tabungan Harga T. Rowe Price, University of Alaska College Savings Plan, dan Maryland College Investment Plan.

Untuk pensiun, mereka menawarkan IRA Tradisional dan Roth, termasuk IRIA rollover. Untuk wiraswasta dan pemilik usaha kecil mereka menawarkan IRIA SEP, IRA SEDERHANA, 403 (b) rencana, individu 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") dan rencana bisnis kecil 401 (k).

Investasi yang ditawarkan. Sebagai platform investasi kelas dunia, T. Rowe Price menawarkan berbagai macam pajak efisien, pendapatan tetap, dan reksa dana global, saham individu, ETF, obligasi, CD, dan logam mulia.

T. Rowe Price reksa dana.

Anda dapat memilih dari 126 T. Rowe Price tanpa beban reksa dana. Ini termasuk dana yang diinvestasikan dalam AS dan saham internasional, obligasi, aset campuran, dan reksadana pasar uang dan portofolio investasi lainnya yang dirancang untuk memenuhi beragam kebutuhan dan tujuan yang berubah dari investor pribadi.

Dana Tanggal Target.

Setiap pilihan yang dikelola secara aktif adalah portofolio dana dana terdiversifikasi, yang dikelola secara profesional untuk memenuhi tanggal pensiun tertentu.

Exchange Traded Funds (ETFs).

T. Rowe Price menawarkan ETF apa pun yang diperdagangkan di bursa melalui T. Rowe Price Broker. ETF yang paling umum termasuk:

  • iSHARES - Tawarkan investor akses ke salah satu jajaran indeks terluas yang tersedia melalui ETF.
  • Saham QQQ - Mewakili kinerja Nasdaq 100.
  • SPDR- Kadang-kadang disebut "Laba-laba", ini adalah serangkaian ETF yang berinvestasi di S & P 500, S & P MidCap 400, dan berbagai sektor khusus gaya.
  • DIA (atau DIAMONDS) - Dana ini terkait dengan kinerja Dow Jones Industrial Average.
  • HOLDR - Ditawarkan oleh Merrill Lynch, yang merupakan portofolio yang melacak sekelompok saham tertentu yang mewakili subsektor pasar tertentu, seperti bioteknologi. Mereka terstruktur sebagai pemberi kepercayaan dan tidak terdaftar, atau diatur oleh, Securities and Exchange Commission.

Pusat Broker online T. Rowe Price menyediakan akses ke alat dan riset untuk membantu Anda membuat pilihan ETF yang tepat untuk portofolio Anda. Juga, reinvestasi dividen tersedia untuk investasi ETF, tunduk pada pembatasan tertentu.

Setoran Awal Minimum.

Jumlah minimum yang diperlukan untuk membuka akun adalah $ 2,500 untuk akun investasi biasa (non-pensiun). Rekening kustodian membutuhkan setoran awal minimum hanya $ 1.000. Akun IRA juga membutuhkan setoran minimum awal sebesar $ 1.000.

Layanan Perencanaan Penasihat.

Ini adalah layanan yang ditawarkan oleh T. Rowe Price kepada pelanggan yang memiliki setidaknya $ 100.000 di deposito dengan perusahaan. Ini dapat membantu memberi Anda saran sehubungan dengan rencana pensiun Anda, atau untuk melakukan evaluasi portofolio.

Ini menyediakan layanan berikut:

  • Satu-satu diskusi dengan Penasihat Penasihat untuk meninjau situasi keuangan Anda dan mengidentifikasi tujuan investasi dan pensiun Anda.
  • Analisis canggih yang menguji strategi Anda melalui banyak skenario pasar.
  • Saran khusus untuk membantu Anda memenuhi tujuan pensiun Anda dengan memberikan tingkat tabungan yang disarankan, alokasi portofolio, dan strategi pendapatan pensiun.
  • Pemeriksaan tahunan yang berkelanjutan untuk memastikan strategi Anda tetap di jalur untuk mencapai tujuan Anda.

Pelayanan pelanggan.

Anda dapat menghubungi Pakar Investasi melalui telepon bebas pulsa, hari kerja mulai pukul 8 pagi hingga 8 malam. Waktu bagian timur. Anda dapat menghubungi mereka dengan email aman, tetapi Anda harus masuk untuk melakukan ini.

Anda juga dapat menggunakan Tele * Access, layanan telepon otomatis 24 jam T. Rowe Price yang dapat membantu Anda mengakses informasi akun Anda, termasuk saldo, memeriksa harga, hasil, dan pengembalian total untuk setiap reksa dana T. Rowe Price, pembelian dan menjual sekuritas dan opsi, atau mengambil kutipan real-time.

T. Rowe Price Aplikasi Seluler.

Anda memiliki pilihan antara T. Rowe Price Personal App untuk iPad atau iPhone. Perusahaan ini menawarkan dua situs web yang dioptimalkan untuk seluler, T. Rowe Price Mobile Website, dan Situs Pensiun Tempat Kerja yang Ramah-Mobil.

Dengan aplikasi seluler T. Rowe Price, Anda dapat melihat saldo akun, melihat alokasi aset dan grafik historis. melakukan transaksi dalam akun Anda, melakukan riset investasi dan memeriksa baik status transaksi terkini maupun yang tertunda.

Perlindungan aset.

T. Rowe Price and Pershing (agen kliring T. Rowe Price) adalah anggota dari Securities Investor Protection Corporation (SIPC), yang berarti bahwa akun Anda dilindungi hingga $ 500.000 (yang $ 250.000 dapat berupa klaim untuk uang tunai yang menunggu reinvestasi). SIPC tidak melindungi terhadap kerugian akibat fluktuasi pasar, tetapi lebih pada saat kegagalan broker.

Selain SIPC, Pershing juga menyediakan cakupan melebihi batas SIPC dari Lloyd's of London, bersama dengan perusahaan asuransi lainnya. Kelebihan cakupan SIPC memberikan perlindungan berikut untuk aset yang ditahan oleh Pershing dan afiliasinya yang berbasis di London, Pershing Securities Limited:

  • Batas kerugian agregat sebesar $ 1 miliar untuk sekuritas yang memenuhi syarat-lebih dari semua akun klien.
  • Batas kerugian per klien sebesar $ 1,9 juta untuk uang tunai menunggu reinvestasi - dalam batas kerugian agregat sebesar $ 1 miliar.

Keamanan Akun.

T. Rowe Price menggunakan teknologi Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) untuk membuat koneksi terenkripsi antara browser Anda dan aplikasi Web kami. Anda juga dapat menggunakan verifikasi situs web dengan mengharuskan Anda memilih gambar dan memasukkan frasa. Mereka menggunakan Otentikasi 2-Faktor, yang mengharuskan Anda memasukkan kata sandi plus Kode Akses satu kali untuk memberikan keamanan lebih besar selama proses masuk.

T. Rowe Price Tools dan Kalkulator

Beberapa alat dan kalkulator yang ditawarkan oleh T. Rowe Price meliputi:

Alat Perbandingan Reksa Dana. Alat ini memungkinkan Anda untuk membandingkan dana Anda dari lebih dari 15.000 keluarga dana berdasarkan kinerja, biaya dan biaya, karakteristik dana, dan volatilitas.

Morningstar Portfolio Manager. Alat ini memungkinkan Anda untuk memantau kinerja portofolio Anda dan melihat kepemilikan dasarnya dengan fitur X-Ray dan Stock Intersection di layar.

Jalan Masa Depan. Ini adalah sumber perencanaan pensiun baru yang membantu Anda memahami tujuan keuangan Anda dan mengembangkan rencana untuk mencapainya. Ini menghitung nomor yang dipersonalisasi yang membantu Anda memantau kemajuan Anda dalam mencapai tujuan pensiun Anda.

Perhitungan didasarkan pada berbagai masukan, termasuk gaji Anda saat ini, kontribusi pensiun, sumber penghasilan pensiun yang dapat diprediksi (seperti Jaminan Sosial dan setiap pendapatan pensiun yang mungkin Anda berhak), kebutuhan pendapatan masa depan Anda dan usia pensiun yang Anda inginkan.

Future Path menggunakan alat analisis yang dikenal sebagai Monte Carlo untuk memodelkan ketidakpastian masa depan berdasarkan probabilitas. Ini memungkinkan Future Path untuk mengevaluasi berbagai macam hasil investasi potensial dengan mensimulasi bagaimana mereka dapat melakukan di bawah 1.000 berbagai skenario pasar. Sebagai contoh, Monte Carlo mempertimbangkan tingkat pengembalian berbagai alokasi aset, biaya investasi, dan tingkat inflasi yang diharapkan dalam mengembangkan pendapatan masa depan Anda dan proyeksi aset.

Alat Penelitian Reksa Dana. Alat ini menyaring dana berdasarkan kategori, obyektif, atau rating Morningstar. Anda dapat mengurutkan dengan menggulirkan dana bersama dan menggunakan panah untuk menemukan informasi kunci tentang setiap dana. Ini memungkinkan Anda untuk membandingkan informasi penting, seperti kinerja dana dan alokasi aset dengan menggulirkan dana individu dan mengklik kotak “Tambahkan ke Bandingkan”.

Screener Saham. Anda dapat melakukan penelusuran berdasarkan industri, kinerja, ukuran, pertumbuhan, nilai, prakiraan penghasilan, dan banyak lagi.

Screener ETF. Memungkinkan Anda melakukan penelusuran berdasarkan klasifikasi dana, jenis aset, kinerja, risiko, kapitalisasi pasar, sektor, dan lainnya.

T. Biaya Harga Rowe

Biaya tahunan. Biaya tahunan sebesar $ 20 dibebankan untuk setiap akun reksadana T. Rowe Price dengan saldo di bawah $ 10.000. Investor dapat memenuhi syarat untuk pengabaian biaya layanan akun dengan salah satu dari tiga cara berikut:

  1. Berlangganan pengiriman pernyataan elektronik, konfirmasi, dan prospektus serta laporan pemegang saham,
  2. Pertahankan saldo gabungan individu sebesar $ 50.000 atau lebih untuk semua akun T. Rowe Price (termasuk reksadana, Pialang, dan Pensiun Bisnis Kecil),
  3. Memenuhi Kualifikasi untuk T. Rowe Price Pilih Layanan Klien berdasarkan tingkat aset yang lebih tinggi sebesar $ 100.000 atau lebih.

Saham dan exchange traded funds (ETFs). $ 9,95 per perdagangan untuk akun dengan lebih dari 30 perdagangan yang dieksekusi dalam 12 bulan sebelumnya atau pelanggan yang memenuhi syarat untuk T. Rowe Price Select Client Services program.Jika tidak, ada biaya $ 19,95 per perdagangan untuk semua akun lainnya

Reksa dana. Tidak ada dana biaya transaksi - Tanpa Biaya. Muat dana - beban dinyatakan saja. Kalau tidak, $ 35 per perdagangan.

Pilihan. $ 9,95 ditambah $ 1 per kontrak untuk akun dengan lebih dari 30 perdagangan yang dieksekusi dalam 12 bulan sebelumnya atau pelanggan yang memenuhi syarat untuk program Layanan Pelanggan T. Rowe Price Select. Jika tidak, ada biaya $ 19,95 ditambah $ 1 per kontrak untuk semua akun lainnya

Obligasi dan Sertifikat Deposito (CD). Jadwal biaya saat ini untuk obligasi dan CD adalah sebagai berikut:

  • Treasury Bills, $ 50
  • Agensi (FNMA, FHLMC), TIPS, Treasury dan Kupon Notes dan Obligasi, Treasury 0% Kupon Obligasi, $ 1 per $ 1.000 Obligasi
  • GNMA dan CMOS (Minimum $ 25.000), $ 1 per $ 1.000 Obligasi
  • Obligasi Korporasi, $ 5 per $ 1.000 Obligasi
  • Municipal (Minimum $ 5,000), $ 5 per $ 1,000 Bond
  • CD dibeli seharga ($ 1.000)

Logam mulia. Termasuk emas, perak, paladium dan platinum, dengan komisi berdasarkan jumlah dolar dari perdagangan. Sebagai contoh:

  • $0-$9,999, 0.025%
  • $10,000-$49,999, 0.020%
  • $50,000-$99,999, 0.015%
  • $ 100.000 dan lebih, 0,0075%

T. Rowe Opsi Manajemen Investasi Harga

Anda selalu bebas untuk berinvestasi melalui T. Rowe Price secara mandiri. Tetapi jika Anda mencari manajemen aset profesional, T. Rowe Price juga menawarkan hal itu. Bahkan, mereka memiliki empat tingkat manajemen investasi yang berbeda, berdasarkan ukuran portofolio investasi Anda yang dipegang oleh perusahaan. Masing-masing menawarkan manfaatnya sendiri.

Lebih disukai - Dengan total investasi - $ 100.000 + - menawarkan layanan berikut:

  • Ringkasan kinerja portofolio yang mendalam
  • Perdagangan pialang diskon ($ 9,95 per perdagangan)
  • Keanggotaan Morningstar Premium gratis - nilai $ 199 / tahun

Pribadi - Dengan total investasi - $ 250.000 + - menawarkan layanan berikut:

  • Akses ke Manajer Klien yang berpengalaman
  • Bantuan khusus dengan transaksi keuangan yang rumit
  • Produk online TurboTax gratis

Peningkatan Pribadi - Dengan total investasi - $ 1.000.000 + - menawarkan layanan berikut:

  • Dikurangi biaya untuk Layanan Perencanaan Penasihat
  • Bantuan pribadi dengan Distribusi Minimum yang Diperlukan (RMD)
  • Akses gratis ke The Wall Street Journal Online - nilai $ 348 / tahun

Manajemen Aset Swasta - Dengan total investasi - $ 3.000.000 + - Tingkat ini memberikan layanan manajemen aset tanpa kebijakan untuk klien yang menginginkan aset mereka dikelola secara profesional dalam portofolio terpisah. Manajemen Aset Swasta menyediakan portofolio yang dikelola secara terpisah untuk individu dan keluarga mereka, serta untuk kepercayaan, wakaf, yayasan, dan lembaga.

Mereka mengembangkan hubungan dengan Anda melalui pertemuan pribadi dan konsultasi, untuk mendapatkan pemahaman penuh tentang tujuan investasi Anda, kebutuhan pengembalian, toleransi risiko, horizon waktu, kebutuhan likuiditas, pertimbangan pajak, dan faktor penting lainnya yang menentukan pedoman investasi Anda. Mereka juga mengadakan pertemuan tatap muka secara teratur untuk mengukur kemajuan menuju sasaran atau menyesuaikan pedoman investasi relatif terhadap kebutuhan yang berubah. Anda akan menerima ringkasan investasi triwulanan, data kinerja, dan surat investasi sebagai bagian dari layanan.

Will T. Rowe Price Bekerja untuk Anda?

T. Rowe Price adalah pialang investasi yang sangat baik jika Anda berfokus pada investasi jangka panjang, daripada berdagang. Mereka berspesialisasi dalam reksa dana, dan keluarga dana adalah salah satu yang terbaik dan paling populer yang tersedia di pasar.

Mereka juga menawarkan layanan manajemen investasi profesional, yang tersedia bagi pemegang akun berdasarkan ukuran akun progresif. Ini memungkinkan tingkat layanan Anda tumbuh seiring pertumbuhan portofolio Anda. Kombinasi dari kedua reksa dana perusahaan sendiri, dicampur dengan investasi lain, ditambah manajemen profesional, merupakan perpaduan yang sangat baik untuk keberhasilan investasi jangka panjang bagi investor yang memiliki pendekatan investasi yang lebih pasif.

Jika Anda seorang pedagang aktif, T. Rowe Price mungkin bukan pilihan terbaik. Komisi perdagangan mereka berada di ujung yang lebih tinggi dari berbagai broker investasi besar. Dan Anda mungkin tidak akan terlalu membutuhkan jasa manajemen investasi.

Tetapi untuk semua investor lain, T. Rowe Price bisa menjadi pilihan yang sangat baik. Anda dapat memulai akun dengan mereka - baik akun reksadana atau akun pialang - dengan masuk ke situs web T. Rowe Price.

Tonton videonya: IYA NIH!!! *! * FULL (MENGEJUTKAN) REVIEW *! * ~ TAMRON SP 70-200mm f Di VC USD G2

Pesan Populer

Kategori Berinvestasi, Artikel Berikutnya

Bagaimana Menguasai Seni tentang Gratifikasi Yang Ditunda
Berinvestasi

Bagaimana Menguasai Seni tentang Gratifikasi Yang Ditunda

Ketika tiba saatnya, apa kunci yang benar untuk kesuksesan finansial? Anda dapat membantah bahwa kuncinya adalah mendapatkan keterampilan yang cukup berharga untuk dapat memperoleh penghasilan yang layak. Atau bahwa kuncinya adalah secara konsisten melacak pengeluaran bulanan Anda dalam spreadsheet anggaran. Atau Anda bahkan dapat membantah bahwa kuncinya adalah mempelajari seluk-beluk investasi.
Baca Lebih Lanjut
8 Rahasia Broker Anda Tidak Akan Memberi Tahu Anda (dan Mengapa Anda Perlu Tahu Mereka)
Berinvestasi

8 Rahasia Broker Anda Tidak Akan Memberi Tahu Anda (dan Mengapa Anda Perlu Tahu Mereka)

Saya punya rahasia ... Saya punya sedikit rahasia untuk Anda. Broker Anda mungkin tidak memiliki kepentingan terbaik dalam pikiran Anda ketika mereka membuat rekomendasi kepada Anda. Bahkan, pialang dapat secara legal menempatkan kepentingan mereka di depan Anda. Apakah kamu menangkap itu? Diterjemahkan yang berarti bahwa broker Anda bisa mendapatkan tiket yang melaju dengan kecepatan 75 mil per jam di jalan tol, tetapi tidak akan dihukum karena menjual investasi omong kosong yang membuat mereka
Baca Lebih Lanjut
Rollover 401k ke IRA Menawarkan Berbagai Manfaat
Berinvestasi

Rollover 401k ke IRA Menawarkan Berbagai Manfaat

Rollover IRA Bagian terbaik tentang 401k rollover ke IRA adalah jauh lebih mudah daripada mengajari anjing Anda untuk melakukan trik yang sama. Bahkan lebih baik dibandingkan dengan akun pensiun yang disponsori perusahaan, rollover 401 ribu dapat memberi Anda pilihan investasi terluas dan fleksibilitas terbesar untuk perencanaan distribusi pada masa pensiun.
Baca Lebih Lanjut
BBVA Compass Bank Review
Berinvestasi

BBVA Compass Bank Review

Ketika Anda membandingkan bank, Anda mungkin mencari yang Anda kenal dengan nama terlebih dahulu. Sementara itu, tentu saja, baik-baik saja, Anda mungkin ingin tetap waspada jika Anda menginginkan sesuatu yang spesifik dari bank atau lembaga pemberi pinjaman Anda, terutama pinjaman pribadi, rekening tabungan, dan rekening bisnis. BBVA Compaass Bank adalah salah satu dari mereka yang mungkin ingin Anda teliti lebih jauh.
Baca Lebih Lanjut